Оспаривание мнимых сделок должника

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица

Сделки, совершенные за 3 года до банкротства, могут быть оспорены (отменены)!

Многие воспринимают этот факт без словосочетания “могут быть” и отказываются от банкротства лишь потому, что 2 года назад продали автомобиль.

На самом деле, оспорить (“аннулировать”) сделку в процедуре банкротства физического лица не так-то просто, особенно, если сделка совершена более года назад.

Дочитав статью до конца, Вы узнаете, как и какие сделки могут быть оспорены в банкротстве, а также сможете самостоятельно оценить собственные сделки на предмет оспоримости.

Отмена сделок при банкротстве физических лиц

В процедуре банкротства физического лица финансовый управляющий или кредиторы могут оспорить сделки должника, совершенные за три года до принятия судом заявления о признании банкротом.

Поэтому, зная о наличии каких-либо сделок с недвижимостью, автотранспортом, банк может инициировать Ваше банкротство самостоятельно, чтобы получить возможность их оспорить.

Оспаривание сделок входит в непосредственные обязанности финансового управляющего в деле о банкротстве, поэтому если он работает за счет кредитора, то наверняка будет более настойчив, чем если бы его услуги оплачивали Вы. Как говорится, «кто платит, тот и заказывает музыку».

Кроме того, у финансового управляющего или у кредиторов есть возможность признать недействительными сделки, совершенные после 1 сентября 2010 года (за период более 3-х лет) на основании общих норм Гражданского кодекса РФ (ст. 10 и ст. 168 ГК РФ). Сделки за 3-х летним периодом по общим нормам ГК РФ в процедурах банкротства физического лица оспариваются не часто и при условии, что:

• На момент совершения сделки должник знал о наличии долга и невозможности его оплатить;
• Налицо злоупотребление правами со стороны должника (в короткий промежуток времени отчуждается всё ликвидное имущество, за счет которого долги перед кредиторами могли бы быть погашены).

Кредитор, или финансовый управляющий должен доказать, что сделка совершена с единственной целью – причинить вред кредиторам. Что, как Вы понимаете, довольно-таки сложно. Примером таких сделок являются:

• дарение, продажа по заниженной стоимости объекта собственности заинтересованному лицу (близкому родственнику) при наличии признаков неплатежеспособности (например, наличие просрочек по кредитам);
• дарение, продажа имущества после вынесения решения суда о взыскании с Вас задолженности с целью избежать обращения взыскания на данное имущество.

На практике, указанные общие нормы Гражданского кодекса применяются при банкротстве физических лиц, задолжавших десятки, сотни миллионов рублей.

Чем больше времени с момента совершения сделки прошло, тем меньше шансов ее оспорить:

Сделка, совершенная должником за 3 года до принятия заявления о признании банкротом, может быть признана недействительной, если одновременно выполняются следующие условия:

• второй стороной сделки выступал близкий родственник или иное лицо, знавшее о том, что сделка совершается с целью причинить вред кредиторам;
• должник на момент совершения сделки отвечал признакам неплатежеспособности (например, имелась просрочка по кредитам, неоплаченный в срок налог) или недостаточности имущества (стоимость имущества на момент сделки была меньше суммы обязательств);
• в результате сделки был причинен вред кредиторам (вред кредиторам наносят сделки, совершенные по “заниженным ценам”, договора дарения и т.п. сделки, которые привели к ухудшению материального положения должника);
• если проданное (подаренное) имущество не входит в перечень “неприкосновенного имущества”.

Бремя доказывания этих условий лежит на заявителе: финансовом управляющем или кредиторе.

Пример 1. Должник продал маме дачу 1,5 года назад (после 1 октября 2015 года), у него же осталось единственное жилье — квартира. Первые просрочки у должника начались 2 года назад, и просрочка платежа начала носить регулярный характер. Должник или его кредитор подали заявление о признании его банкротом.

Финансовый управляющий имеет реальные шансы оспорить сделку по продаже дачи. Единственное, что нужно будет доказать в этом случае для оспаривания сделки – это наличие вреда кредиторам. Для этого будет исследоваться: рыночность цены сделки, реальность расчетов по сделке, дальнейшая судьба полученных должником денежных средств.

Пример 2. Должник имел 2 квартиры, одну подарил 2 года назад своему отцу. Кредиты взял уже после совершения сделки и лишь три месяца назад лишился работы и, как следствие, перестал оплачивать кредиты. Обратился в суд о признании его банкротом.

Финансовый управляющий и кредиторы не смогут оспорить сделку по дарению квартиры, т.к. на момент совершения сделки отсутствовали какие-либо обязательства перед кредиторами.

Сделки, совершенные должником за 1 год до принятия заявления о признании банкротом, могут быть признаны недействительными, если цена сделки существенно отличается от среднерыночной цены.

Пример 3. Должник за 8 месяцев до подачи заявления о признании себя банкротом продал свою трехкомнатную квартиру в центре Москвы за 1 000 000 рублей (цены на недвижимость в центре Москвы мы приводить не будем, но и так понятно, что один миллион – это сильно заниженная цена для трешки в центре Москвы). В банкротстве эта сделка может быть оспорена финансовым управляющим.

Именно для оценки финансовым управляющим возможности оспаривания сделок при подаче заявления о признании банкротом в перечень прилагаемых к нему документов входят копии документов о совершавшихся в течение 3-х лет сделках с недвижимостью, ценными бумагами, транспортными средствами и иных сделках на сумму свыше 300 000 рублей.

Даже если должник скрыл информацию о сделках, совершенных в 3-х летний период, финансовый управляющий узнает об этом. Ведь финансовый управляющий в обязательном порядке запрашивает сведения об имуществе и сделках должника в Россреестре, ГИБДД, ГИМС, Гостехнадзоре, ФНС и т.д.

Какие сделки оспариваются

В банкротстве могут быть оспорены не только договора дарения, купли-продажи, но и:

• брачный договор, соглашение о разделе общего имущества супругов;
• уплата налогов и сборов;
• действия по исполнению судебного акта, в том числе определения об утверждении мирового соглашения, а также само мировое соглашение;
• перечисление другому кредитору в исполнительном производстве денежных средств, вырученных от реализации имущества должника;
• банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами;
• выплата заработной платы, в том числе премии – для индивидуальных предпринимателей.

Мы рассмотрели наиболее распространенные ситуации. Зачастую, мелкие нюансы могут сыграть важную роль при рассмотрении вопросов об оспаривании сделок при банкротстве физических лиц. Мы рекомендуем не полагаться на случай и не подходить к этому вопросу поверхностно, а доверить анализ Ваших сделок профессионалам.

В команде проекта “Долгам. Нет” работают грамотные юристы и финансовые управляющие, которые наверняка определят, какие из Ваших сделок подлежат оспариванию, и помогут защитить Ваши интересы. Банкротство физических лиц и ИП — профиль нашей компании, поэтому мы осведомлены обо всех последних изменениях в законодательстве.

Мы оказываем профессиональные услуги по анализу сделок, совершенных в преддверии банкротства (за 3 года), а также осуществляем юридическую защиту интересов должника при обособленных спорах об оспаривании сделок в процедуре банкротства. Подробности по телефону 8-800-333-89-13.

Источник: https://dolgam.net/articles/osparivanie-sdelok-pri-bankrotstve-fizicheskogo-litsa/

Судебное взыскание долгов

Мнимая сделка – разновидность недействительной сделки, в которой стороны заключают между собой договор, без намерения исполнить его в будущем. Целью таких соглашений иногда является желание обезопасить свою недвижимость от притязаний кредиторов в том случае если предприятию грозит перспектива банкротства.

Предмет заключаемого договора может быть любым и, как правило, напрямую зависит от деятельности организации. Если потенциальным должником выступает юридическое лицо, компания чаще всего заключает договор купли-продажи в целях отчуждения собственного имущества.

Как показывает судебная практика, если другая сторона договора не знала о таких намерениях и пыталась добросовестно исполнить свои обязательства, такая сделка не может быть признана мнимой. Данная норма подлежит применению по 170 статье ГК РФ только в том случае, когда ни одна из сторон не совершала никаких реальных действий прописанных в соглашении.

Общий срок давности по заявлению о признании сделки является общим и составляет три года. Если сторона, заключившая мнимую сделку уже начала проходить процедуру банкротства мнимость сделки может быть доказана не только стороной по сделке или третьим лицом, чьи права нарушены, а также конкурсным управляющим, которому может передать такое право конкурсный кредитор.

Особенности мнимых сделок

Процесс признания сделки мнимой имеет свою специфику.

1. Мнимые сделки чаще всего заключаются между друзьями и близкими родственниками – так делается в целях уверенности инициатора договора в том, что другая сторона не потребует исполнения договора.
2. Чтобы не попасть под подозрение о заключении мнимой сделки другая сторона часто после её подписания (предметом в которой выступает недвижимость) заключает реальные договора найма или аренды жилых и нежилых помещений пытаясь легализовать своё пользование недвижимостью. Наличие такой последовательности заключённых договоров даёт основания заподозрить сторону в заключение мнимой сделки.
3. Если предметом сделки выступает купля-продажа квартиры, суд, в первую очередь, будет обращать внимание на того, кто согласно договору будет нести бремя по её содержанию.
4. Оспорить мнимую сделку можно только при наличии неоспоримых доказательств. К примеру если речь идёт о мнимом договоре аренды, доказать его мнимость можно, например, с помощью свидетельских показаний соседей, указывающих на то, что арендуемое жилое помещение не используется по назначению. Особенность мнимой сделки заключается в том, что её невозможно оспорить путём заявления о фальсификации доказательств, поскольку стороны её заключившие, в первую очередь заботились о безупречной форме договора, что делает невозможным факт оспаривания договора, ссылаясь на его сроки, форму и содержание.

По своему содержанию мнимые сделки приравниваются к ничтожным, поскольку стороны изначально не собираются исполнять свои обязательства по существу.

Последствия заключения сделки

Если мнимость сделки будет доказана, у сторон могут возникнуть следующие обязанности:

суд обяжет стороны в рамках двухсторонней реституции передать друг другу всё полученное имущество в таком же виде, каким он был до совершения сделки;

в рамках односторонней реституции одна сторона будет обязана передать другой всё имущество в том виде, в котором оно существовало до сделки;

суд может наложить на стороны обязательства передать в доход государства всё имущество, которое являлось предметом сделки.

Способы доказывания

Доказать мнимую сделку бывает сложно, и судебная практика по этому вопросу также неоднозначна. Если суд, изучая материалы дела, обнаруживает действия одной из сторон по исполнению договора, то сделка теряет свою мнимость.

Прецеденты заключения мнимых соглашений достаточно распространенны, но выявить их можно только доказав полное бездействие сторон. У лица, желающего оспорить договор, есть одно преимущество: чтобы признать сделку мнимой совсем не обязательно собирать огромный букет доказательств и устанавливать причину её заключения.

Предоставление доказательств фактического бездействия сторон иногда будет достаточным для признания сделки мнимой.

Если инициатором заключения такой сделки выступает юридическое лицо, её представителю всегда следует помнить, что последствия признания совершённой сделки мнимой могут быть для компании необратимыми, а при прохождении процедуры банкротства и вовсе губительными. Если такой сомнительный договор заключает физическое лицо, ему это может грозить потерей всего имущества, сил и времени, которое ему придётся потратить на восстановление в правах.

Источник: https://legalmill.ru/uslugi/fizicheskim-litsam/arbitrajnye-spory/osparivanie-mnimoj-sdelki.php

Оспаривание подозрительных сделок при банкротстве юридических и физических лиц

Процесс оспаривания сделок должника является законным методом отстоять свои финансовые интересы для пострадавших по факту заключения мнимых, подставных договоров.

В судебной практике много дел, в которых должник подобными сделками скрывает имущество при банкротстве компании, избегая ответственности по выплате задолженности кредиторам.

После ввода понятия банкротства для граждан актуальным также стал вопрос об оспаривании сделок должника, признанного несостоятельным.

Нормативная база

Оспаривание сделок должника с нарушениями в процедуре банкротства регулируется ФЗ «О несостоятельности», а также статьями ГК РФ. Ориентируясь на закон №127-ФЗ, основные требования включают в себя:

• Право подачи иска на оспаривание договоров конкурсным управляющим, которого назначает суд в рамках дела о несостоятельности;
• Разрешение подачи требований кредиторами через финансового управляющего;
• Право самостоятельного обращения кредитором, которому ответчик должен более 10% суммы общего займа.

Закон о банкротстве также устанавливает, что имущество, приобщённое к делу, должно находиться в собственности ответчика. Оспаривать при этом можно фактически любую сделку при банкротстве юридических лиц, если она подразумевает финансовую и имущественную выгоду для сторон. При банкротстве физического лица оспаривание сомнительных сделок имеет свои подводные камни, но обо всём по порядку.

Какие сделки могут быть оспорены

Имея документальные подтверждения оснований, можно рассматривать аннулирование:

• Контрактов, соглашений между компаниями, ИП и гражданами;
• Операций через банковские структуры;
• Налоговых, финансовых платежей;
• Соглашений, касательно денежных перечислений, расчётов;
• Соглашения о погашении долгов перед сотрудниками по выплате заработной платы, премий, других вознаграждений;
• Приказы и решения в рамках трудового законодательства;
• Решения суда, связанные с обязательствами ответчика;
• Для физических лиц брачные контракты и другие договоры.

Это краткий перечень, который нельзя полностью закрыть, поскольку в исполнительном производстве может оспариваться буквально каждая сделка должника.

Официально выделены три основные категории дел:

• Аннулирование договоров на общих основаниях;
• Оспаривание так называемых подозрительных сделок должника;
• Рассмотрение соглашений с предпочтениями.

Трактовка понятий достаточно широкая.

Общие основания

Если в деле о банкротстве оспариваются сделки, аннулирование происходит на общих основаниях. Такие вопросы в компетенции арбитража или судов общей юрисдикции.

К общим основаниям оспаривания сделок при зарегистрированном банкротстве относятся договора, которые:

• Нарушают действующие нормы законодательства;
• Фиктивны;
• Подписаны с полностью или частично недееспособным лицом;
• Противоречат деятельности юридического лица;
• Ненадлежаще оформлены (с нарушениями);
• Заключены посредством обмана или угроз.

Оспаривание сделок арбитражным управляющим рассматривается и в том случае, если таковые не были согласованы по установленным правилам.

Подозрительные сделки

Подозрительным договором считается неравноценный для сторон. Неравноценность оценивают при сравнении выгод и обстоятельств. Типичным примером неравноценности является ощутимо заниженная цена купленного имущества.

Запрещено скрывать факт банкротства в течение пяти лет с момента его установления. Должник также не имеет права распоряжаться денежными средствами со счетов, все банковские карты должны быть переданы управляющему.

Подавать иск об аннулировании подозрительного соглашения вправе и налоговые органы в целях взыскания полученного незаконным путём в пользу госбюджета.

К подозрительным «вредным» сделкам, подлежащим оспариванию, относятся отвечающие трём условиям:

• Нанесение имущественного вреда кредиторам;
• Причинение вреда как умышленная цель банкрота;
• Заведомое осведомление второй стороны о вредоносных целях должника.

Финансовый управляющий подаёт иск от имени пострадавшей стороны на основании собранных доказательств против ответчика. В случае с участием физических лиц таковой может быть подан от имени пострадавшего супруга.

Оспаривание фактических сделок должника разрешено в рамках 1 года до или после официального признания банкротства. Требовать аннулирования «вредных» сделок разрешено в течение 3 лет при тех же условиях.

Сделки с предпочтением

При наблюдении за делом могут обнаружиться также основания для оспаривания сделок должника с предпочтениями одного кредитора другому:

• Соглашение об обязательствах, которые уже обеспечиваются по другому контракту;
• Изменение порядка удовлетворения кредиторских требований, которые появились до соглашения;
• Выполнение не нарушенных финансовых обязательств перед одними кредиторами, имея долги перед другими;
• Выплата одному кредитору большей суммы, чем он получил бы в порядке установленной очереди.

Для признания упомянутых сделок как недействительных даётся один месяц до оглашения процедуры банкротства. Если кредитор знал о неплатёжеспособности второй стороны, что доказано документально, но всё равно подписал контракт, срок продлевается до 6 месяцев.

Когда нельзя оспорить

Выделено два случая, в которых требовать аннулирования договоров банкрота невозможно:

• Истечение срока исковой давности;
• Принадлежность соглашения к категории ограниченных (запрещённых) к оспариванию.

К последним отнесены отдельные виды сделок:

• Подписанные на аукционе при наличии минимум одной заявки для неограниченного числа участников;
• Связанные с передачей собственности или принятием обязательств стоимостью менее 1% активов должника;
• Равноценная выгода банкрота, полученная сразу после заключения соглашения;
• Касающиеся исполнения финансовых обязательств перед кредитором, если у должника не было аналогичных обязательств перед другими кредиторами.

Нюансы для каждого случая индивидуальны, поэтому консультация профильного юриста обязательна.

Если сделка затрагивает единственное жильё

Оспаривание сделок банкрота с продажей единственного жилья весьма распространённая ситуация, но юридически кредиторы не имеют на это права, если недвижимость не в ипотеке.

Единственную жилплощадь нельзя продать  в счёт взыскания задолженности и к конкурсной массе она не относится.

Поэтому физическим лицам не запрещается распоряжаться этим имуществом на своё усмотрение даже при наступлении полной неплатёжеспособности.

Срок давности

Условно сроки оспаривания сделок при банкротстве можно поделить на две группы:

• Гражданский кодекс РФ – период отсчитывается от даты заключения договора. Для сторон это 3 года, для третьих заинтересованных лиц (кредиторы, управляющие, государственные службы) это 10 лет, но иск должен быть подан в первые 3 года. Если речь идёт о недвижимости, датой вступления договора в силу считается день регистрации его в Росреестре;
• Закон о банкротстве – период отсчитывается от даты публикации информации о банкротстве. Для общих случаев это 1 год от оглашения конкурсного производства.

Период подозрительности при оспаривании сделок по факту банкротства действует для всех одинаково. В некоторых случаях срок исковой давности можно продлить, если истец докажет, что упустил отведённое время в связи с тем, что не знал о соглашении ранее.

После официального признания банкротства кредиторы не могут предъявлять какие-либо требования о выплате долгов напрямую, устанавливать неустойки и проценты. Если они имеют место быть, это повод пожаловаться на нарушителей в суд.

Порядок действий по оспариванию сделки

Процедура аннулирования договоров банкрота зависит от доказательств их недействительности и обстоятельств каждого отдельного случая.

Порядок оспаривания сделок должника в типовых процедурах банкротства начинается с анализа действий должника, которые привели к его неплатёжеспособности, чем занимается арбитражный или финансовый управляющий.

Имея на руках документы, дающие право считать договор незаконным, исковое заявление можно подать:

• Арбитражному суду;
• Мировому суду;
• Суду общей юрисдикции.

В иске излагаются обстоятельства дела и требования, прилагается доказательная база. Количество копий документов и заявления должно соответствовать числу лиц, которых касается оспариваемый контракт (указанных в договоре). Эти же лица потом присутствуют на заседаниях суда.

Участником может выступать истец, ответчик, второй участник договора, сторона, для которой наступили последствия соглашения, управляющий.

Шаблон и образец заявления об оспаривании сделки

Пример искового заявления с требованием об аннулировании договоров банкрота:

(наименование и адрес суда, которому направляется заявление)

(Ф. И. О., данные и контакты истца)

Исковое заявление

о признании договора должника недействительным

Я выступаю в качестве кредитора ответчика (Ф. И. О. должника или наименование компании) в деле о банкротстве №_____.

Между мной и ответчиком «___»_______20__ года был заключён договор ______________________________________________. В это же время ответчик без моего согласия и уведомления заключил спорный договор, который повлёк за собой __________________, что подтверждается прилагаемыми к иску документами, а именно _________________________________.

Оспариваемый договор не относится к обычной хозяйственной деятельности ответчика, что подтверждено ________________________________, и ответчик знал о неправомерности своих действий, как свидетельствуют ___________________________.

Ссылаясь на прилагаемые документы _____________________, о незаконном договоре я узнал «___»________20__ года.

Учитывая изложенное выше, а также статью 82, п. 3 и 5 ФЗ «О банкротстве», статью 167, п.1 ГК РФ, прошу:

1. Аннулировать сделку ответчика №____ от «___»_________20___ года.
2. Применить последствия оспаривания и аннулирования в виде ______________.

К иску прилагаются:

…

«___»_________20___ года

Образец заявления можно скачать тут

Какие потребуются документы

В первую очередь необходимо подготовить документы и копии обоснования доводов истца, подтверждения полномочий действовать от одной из сторон, подтверждения направления заявлений с приложениями в другие инстанции, ответчику и другим сторонам, которые участвуют в деле. Прилагаются все имеющиеся бумаги, которые могут служить основанием для оспаривания сделок кредитором, а также в обязательном порядке квитанция об уплате государственной пошлины.

Оцените свои выгоды до подачи иска. Стоимость оформления всех документов и решения суда составляет минимум 30 000 рублей для физического лица и около 150 000 рублей для юридического.

Для рассмотрения дела также необходимо заявление с приложениями о банкротстве ответчика, документы о его финансовом состоянии, личной собственности, ходе деятельности.

Арбитражный управляющий тщательно анализирует признаки несостоятельности и причины их возникновения, поэтому требуются бумаги, которые смогут дать полную картину ситуации: финансовая отчётность, документы бухгалтерского учёта, данные регистрационного и статистического учёта, прочие. Все отдельные сомнительные соглашения и операции также должны быть подтверждены документально.

Пошаговый алгоритм

В том случае, если кредитор не имеет в реестре требований 10%, порядок отмены сделок при банкротстве юридического лица (для физического в статье ниже) состоит из трёх шагов:

1. Получение максимально возможного количества информации, в том числе и от арбитражного управляющего противоположной стороны дела.
2. Отправка официального письма с уведомлением о получении этому же управляющему. В письме излагается требование об оспаривании договора и прилагаются копии документов, на основании которых эти требования правомерны.
3. После получения отрицательного ответа или игнорирования требований подаётся иск в суд, куда к пакету прочих документов следует приложить доказательство того, что вы пытались уладить дело, но столкнулись с неправомерными действиями арбитражного управляющего, которые причинили ущерб.

После этого начинается непосредственно оспаривание сделок в суде.

Стоимость и сроки

Оспаривание сделки в процедуре банкротства подчиняется правилам стандартного искового производства, поэтому оплачивается так же – в виде государственной пошлины, размер которой установлен законом. На сумму пошлины также может влиять стоимость иска (если, помимо требований о расторжении договоров, истец хочет получить денежную компенсацию).

Сроки обжалования сделок, заключённых по факту банкротства, индивидуальны. В среднем вся процедура может занимать от полугода до полутора лет в зависимости от обстоятельств и  течения дела в каждом отдельном случае.

Последствия отмены сделок

Участвующее в договоре имущество потом  возвращается в конкурсную массу. При невозможности возврата в изначальном виде по каким-либо причинам возмещается стоимость имущества. Если эта собственность была продана, покупателю компенсируется стоимость покупки, но рассчитывать на возмещения дополнительных затрат (например, на ремонт) он не сможет.

Чтобы требовать защиты своих интересов при отмене сделки в соответствии с законом о банкротстве, придётся собрать весомые доказательства того, что вы являетесь пострадавшей стороной и не знали о том, что соглашение носит незаконный характер.

В ином случае велик риск остаться ни с чем.

В рамках закона, даже если сторона внесена в реестр третьей очереди кредиторов при оспаривании сделок банкрота, это не гарантирует получения денег, поскольку у должника их может не хватить даже после продажи личного имущества.

Оспаривание сделок при банкротстве физических лиц

Источник: https://gidbankrot.ru/dolzhniki/osparivanie-sdelok

Оспаривание мнимых сделок должника

Хотя физлица получили возможность объявить о своей несостоятельности не так давно, уже сложилась судебная практика, когда управляющие успешно возвращали имущество физического лица. Так, суд признал недействительной договор продажи авто, заключенный между сыном-банкротом и отцом, заключенную уже в период, когда сын имел больше долги и отвечал формальным признакам неплатежеспособности.

Другой пример: физлицо подарило земельный надел своему несовершеннолетнему сыну за несколько дней до объявления банкротства. Гражданин посчитал, что органы опеки не позволят отобрать недвижимость у ребенка. Но суд признал сделку недействительной, так как она наносила вред имущественным кредиторским правам. Еще одно судебное решение касалось аннулирования брачного договора между супругами.

Может ли кредитор оспорить следку о продаже имущества должником?

К примеру, если говорить о договоре купли-продажи квартиры, то он должен быть зарегистрирован в Росреестре, к договору должен быть подписан акт приема-передачи жилого помещения и оформлена расписка в передаче денежных средств. Прежнему собственнику надлежит сняться с регистрационного учета, а новому прописаться по адресу переоформленной квартиры.

Кроме того, коммунальные, налоговые и иные платежи должен осуществлять именно новый собственник.
Должнику не помешает дополнительно обзавестись сторонним договором займа и распиской о его погашении, чтобы показать судьбу полученных от мнимой сделки денег.

Новому собственнику рекомендую оформить договор на проведение ремонта или уборки в купленной квартире или по доставке мебели, продуктов, лекарств.

Мнимая сделка с недвижимостью – самый распространенный способ ухода от долгов

Внимание Самой распространенной схемой ухода от долговых обязательств в прошлом году стала схема по переоформлению должниками объектов недвижимости на знакомых или родственников.

Являясь, по сути, мнимыми сделками, такие договоры способны освободить должников от исполнения возложенных на них обязательств. Что такое мнимая сделка и почему она освобождает от возврата долга Мнимая сделка – это договор, который оформляется только для вида, т.е.

для посторонних лиц он как бы существует и имеет юридическую силу, составляется на бумаге, при этом сами его стороны понимают и намеренно исходят из того, что никакого результата по сделке для них не возникает.

Новый собственник становится таковым лишь номинально, действительным же владельцем имущества, как и прежде, является первоначальный собственник.

Статья 61.2. оспаривание подозрительных сделок должника 

При подаче ходатайства управляющий должен доказать, что заключенный договор уменьшил состав имущества должника и имел целью причинение материального вреда кредиторам. Информацию обо всех заключенных за последние три года договорах ему по запросу обязан передать должник. Особое внимание арбитражным управляющим уделяется сделкам:

• заключенным за последний год перед инициацией процедуры своей несостоятельности (в так называемый «подозрительный период»);
• которые были заключены между ближайшими родственниками («заинтересованными лицами»).

С практически 100%-ной вероятностью будут оспорены все безвозмездные договора.

Речь идет о заключенных договорах дарения, особенно в пользу супругов, родителей и детей. Но не только дарственные и договора продажи подлежат пересмотру, но и брачные договора, нотариальные добровольные соглашения о разделе имущества при разводе.

Оспаривание сделок в банкротстве: обзор практики вас рф и вс рф за 2014–2016 гг

Так вот, прибегая к этому способу защиты необходимо помнить, что достичь желаемых последствий возможно не удастся, так как даже в случае отмены прикрывающей сделки, правоотношения между сторонами сохраняться, но в измененном виде.

Итак, следующее на что надо обратить особое внимание при оспаривании сделки на основании 170 статьи ГК РФ, это то, что обе стороны сделки заключая ее имели намерение и желание прикрыть ею другие правоотношения, желания только одной стороны недостаточно.

Очень часто притворные сделки совершаются в сфере микрозаймов, например, выдается займ с обещанием заключить договор залога имущества, в качестве обеспечения обязательств по возврату займа, а оформляется не залог, а купля-продажа имущества или заключается отступное в пользу кредитора.

Оспаривание сомнительных сделок юридических и физических лиц

Важно Оспаривая первоначальный договор продажи квартиры истцы (заемщик и продавец) ссылались на то, что он прикрывает договор залога, а последующий договор продажи квартиры, по мнению истцов, заключался с целью создания видимости добросовестного приобретения. То есть второй договор также оспаривается истцами, только уже как мнимая сделка.

В материалах дела имеется расписка продавца (истца) в получении денежных средств от займодавца (покупателя, ответчика) за продажу квартиры. Также имеется расписка заемщика о получении суммы займа. Суд первой инстанции посчитал, что оба договора исполнены и оснований для их отмены нет.

Апелляция напротив посчитала, что продавая квартиру заемщику воля сторон была направлена на заключение договора залога и иск удовлетворила.

Верховный суд РФ отменяя судебный акт принятый в пользу истцов, отправил дело на новое рассмотрение, при этом суд указал следующее.

Оспаривание сделок должника кредитором

Например, будет доказан факт передачи бухгалтерской документации с «дырами» в балансе при получении займа или на тот момент уже было наложено взыскание на счет юрлица, выставлены инкассовые поручения, приостановлены операции по счетам.

Известно, что операции в процессе обычной хоздеятельности юрлица оспорить нельзя. Это, например, возврат кредита по графику, выплата зарплаты, перечисление арендной платы, взносов за ЖКХ, уплата налогов и пр.

Нельзя отнести к рядовым операции по погашению кредита с существенной просрочкой, выплате отступного, досрочному возврату кредита без требования об этом со стороны банка.

Оспаривание сделок должника при банкротстве Прерогатива оспаривания сделок, заключенных должником, принадлежит арбитражному управляющему. Причем компетенция управляющего во многом зависит от того, какая процедура применяется по отношению к должнику.

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица

Общие основания для оспаривания сделок должника физического лица или юридического лица содержатся в Гражданском кодексе. В их числе операции:

• нарушающие закон;
• мнимые и притворные;
• противоречащие целям деятельности юрлица;
• совершенные без согласия уполномоченных инстанций (если оно было необходимо) и пр.

Большое внимание перечислению причин оспаривания заключенных договоров содержит закон о банкротстве, который указывает на возможность аннулировать подозрительные или сделки с предпочтением.

Под подозрительным понимается тот договор, который предполагал неравноценные обязательства, с другой стороны (существенное завышение/занижение рыночной цены), что ухудшило имущественное положение должника (т.е.

договор на невыгодных условиях для компании). В качестве существенного понимается отклонение от среднерыночной цены в диапазоне от 20%.
Сроки для обжалования таких договоров – 1 год.

Сделка может быть признана ущемляющей права кредиторов, только если другой стороне (контрагенту, покупателю, одаряемому) было хорошо известно о финансовых сложностях юрлица и его целях скрыть имущество, либо она являлась заинтересованным лицом. Срок исковой давности по признанию недействительными подобных договоров продлен до 3 лет.

В качестве заинтересованных выступают лица, имеющие родственные связи с должником, возможность влиять на его действия, аффилированные лица, входящие в одну группу компаний с должником и пр. В суде они должны доказать, что не обладали должной информацией о финансовых проблемах должника на момент подписания договора.

Сделка с предпочтением подразумевает, что одному кредитору в результате ее был отдан приоритет в удовлетворении требований (например, с нарушением очередности или сроков исполнения обязательств).

Оспаривание сделок должника в исполнительном производстве Исполнительное производство возбуждается приставами на основании полученного документа от суда.

Первоначально приставы накладывают арест на счета должника, а если средств на них для погашения задолженности оказалось недостаточно, то подлежит аресту и реализации все имущество должника (за некоторым исключением, например, не могут продать единственное жилье юридического лица). Сегодня Гражданский кодекс не наделяет приставов-исполнителей правами оспаривания сомнительных сделок.

Хотя подобный законопроект, который закрепил бы за ними подобные полномочия, уже разработан. Обычно оспариванием действий приставов занимаются сами должники. Основные причины: некорректная оценка стоимости имущества и ошибочное наложение ареста на имущество, принадлежащего третьему лицу.

Мнимая сделка всегда преследует одну цель – освободить должника от недвижимости, на которую могут претендовать кредиторы. А если нет имущества, нет денежных средств и нет официальной зарплаты, то и взыскание будет невозможно, что в итоге приведет к аннулированию долговых обязательств.

Именно поэтому большинство должников, обладающих квартирой, землей, дачей или иной недвижимостью, заблаговременно стараются от нее избавиться в пользу подконтрольных им лиц. Результатом такого отчуждения становятся многочисленные суды по оспариванию мнимых сделок со стороны кредиторов.

Как подстраховаться, чтобы договор не был признан мнимым Чтобы суд не признал договор мнимой сделкой, оформлять и исполнять его следует юридически грамотно.

Здесь я должна дать пояснения, что в силу ст. 808 ГК РФ договор займа заключается в письменной форме. Помимо этого займ является реальным договором, то есть пока деньги не будут переданы договор не вступает в силу (ст. 807 ГК РФ). Не соблюдение письменной формы договора лишает стороны возможности ссылаться на показание свидетелей как на доказательство получения займа (162 ГК РФ).

Источник: https://obrazrp.ru/osparivanie-mnimyh-sdelok-dolzhnika/

Оспаривание сделок при банкротстве

Несмотря на то, что банкротство избавляет человека от долгов, все же, процедура таит в себе некоторые подводные камни, о которых следует знать заранее.

Одной из таких особенностей является оспаривание сделок должника при банкротстве. Заметим сразу, что далеко не все сделки могут быть оспорены, и вообще, для инициации оспаривания должны быть серьезные основания.

Нельзя просто по желанию кредиторов начать этот процесс — суд не согласится на попрание прав должника.

Общие основания для оспаривания

Если мы заглянем в Гражданский кодекс, то увидим перечень оснований, по которым может быть начато оспаривание. Тем не менее, в законодательстве указана лишь общая формулировка и характер таких сделок:• притворная/мнимая сделка;• нарушающая нормы законодательства;• заключенная без соответствующего согласия уполномоченных органов.

Иными словами, речь идет о подозрительных сделках. Таковыми признаются те, в которых содержатся сомнительные обязательства. Яркий пример — должник продает автомобиль за 200 000 рублей, хотя рыночная стоимость транспортного средства составляет больше 2-х миллионов рублей.

Важно! Если отклонения в рыночной цене варьируются в пределах 20%, то такая сделка не будет считаться сомнительной.

Также давайте разберемся с понятием ущемления прав кредиторов.

Соответственно, это понятие включает любые действия должника — в данном случае заключение сделки, если другая сторона по договору была ознакомлена с положением потенциального банкрота и фактически выступала в роли заинтересованного лица.

Так, примером такой ситуации может быть договор купли-продажи земельного участка между должником и его близким родственником по цене, существенно ниже рыночной стоимости. Такие договоры могут признаваться недействительными на протяжении 3-х лет.

Важно! Если такой родственник сможет доказать, что он не принимал участия в финансовой жизни должника, не знал о его положении, и купил имущество с добросовестными намерениями, то такая сделка не может считаться подозрительной.

Также нельзя обойти вниманием сделки с предпочтением (или сделки с кредиторами). Такие договоры подразумевают, что должник осуществил действия, которые принесут выгоду только одному из кредиторов, в обход остальных. Яркий пример — досрочное погашение ипотеки и признание банкротства по остальным кредитам.

Когда применяется оспаривание сделок должника при банкротстве физического лица?

Как правило, инициатором процедуры становится финансовый управляющий, но оспорить сделки могут и кредиторы. Итак, какие сделки чаще всего вызывают сомнения?1. С недвижимостью. В рамках своей деятельности финансовый управляющий проверяет наличие/отсутствие заявленного должником имущества.

Он подает запросы в разные инстанции, в частности — в Росреестр. Если будет зарегистрирована сделка с низкой стоимостью (ниже рынка) или с другими странными признаками, она будет оспорена.2. С земельными участками. Причина повышенного интереса к таким сделкам очевидна — земля дорого стоит.

Особенно участки, которые расположены в дорогостоящих районах.

3. С транспортными средствами. Здесь тоже все ясно — некоторые автомобили по цене могут быть равными объектам жилой недвижимости. Финуправляющий подает соответствующие запросы в ГИБДД и другие инстанции.

Сделки, которые нельзя оспорить

Итак, давайте разберемся с ситуациями, когда заявление об оспаривании сделки не будет иметь значения.1. Сделка была заключена за 3 года до банкротства. При этом стоимость сделки не имеет значения.2. Сделка была заключена в отношении единственного жилья. Должник вправе делать с единственным жильем все, что пожелает.

3. Сделка была заключена в отношении участка, на котором расположено единственное жилье.

Признаки подозрительных сделок

Здесь мы рассмотрим, какие сделки вообще можно признать недействительными, на какие факторы опирается суд в своих решениях.1. Неплатежеспособность.

Если управляющий находит заключенные сделки менее чем за 3 года до банкротства, он должен проверить, был ли на тот момент должник платежеспособным, и было ли у него достаточно имущества:o сделка не может быть оспорена, если должник на момент ее заключения исправно платил по всем кредитам;o сделка не может быть оспорена, если на тот момент у должника было достаточно имущества, чтобы рассчитаться с долгами.2. Родственные связи. Если сделки были заключены с родственниками, это дает управляющему неплохие шансы на оспаривание. По очень простой причине — обычно такие договоры содержат определенные нарушения, их можно легко найти. Чаще всего это необоснованное занижение цены объекта.

3. Вред кредиторам. Наиболее распространенная ситуация, когда должник гасит ипотеку, но при этом «забывает» об остальных кредитах, и со спокойной душой отправляется в суд для признания неплатежеспособности.

Сроки оспаривания, согласно ФЗ О банкротстве

Согласно нормам п.2 ст. 61.2 Закона о банкротстве, сроки исковой давности для оспаривания составляют ровно 3 года. Но тут существует ряд нюансов.1. Есть понятие «подозрительная сделка», а есть понятие «причинение вреда интересам кредиторов».

Если эти понятия не пересекаются в рамках одной сделки, то есть просто обнаружена подозрительная сделка (занижение цены продаваемого объекта/дарение), то сроки на оспаривание будут составлять 1 год.2.

Если должник оказал преимущество в расчете с одним из кредиторов, то срок для оспаривания таких сделок будет составлять 1 месяц.

3. Если был произведен расчет только с одним из кредиторов, но при этом приоритетный кредитор знал о существовании других кредитов своего должника, то срок уже составляет не 1 месяц, а полгода.

Порядок признания сделок недействительными

Примечательно, что могут быть оспорены не только персональные договоры с участием должника, но и те, которые были заключены его семьей.

Таким образом, оспаривание сделок супруга должника, как и его собственные сделки, осуществляется в законном порядке.1. Управляющий в процессе проверки документов находит признаки подозрительности определенной сделки.2.

Формируется и подается заявление в суд.3. Осуществляется рассмотрение заявления, после чего принимается определенное решение.

Далее все зависит от судебного решения и поведения сторон — как управляющий, так и должник могут оспорить решение в вышестоящей инстанции. Правда, этот процесс существенно затянет банкротство. Последствия оспаривания сделок предусматривают отмену заключаемых сделок и возврат объектов обратно в собственность должника и, соответственно, в конкурсную массу для последующей реализации.

Судебная практика свидетельствует, что оспаривание сделок применяется весьма редко при личном банкротстве. Как правило, только в случаях, если банкротится обеспеченный человек/предприниматель. Если вам нужна помощь в банкротстве или остались вопросы — обращайтесь, мы всегда рады помочь!

Источник: https://krskbankrot.ru/news/osparivanie-sdelok-pri-bankrotstve/