Могу ли я получить налоговый вычет за оба объекта?

Запись на стене

Могу ли я получить налоговый вычет за оба объекта?

Все указанные суммы это в расчете на год? То есть, по лечению/обучению – до 15600 за год?

Не совсем понятно, почему за получение образования есть ограничения по возрасту и родству: например можно компенсировать за оплату обучения сестры или брата, но не родителя или свое, или племянника племянницы.

Татьяна, за свое образование тоже можно получить возврат

А на покупку и строительства дома налоговый вычет? Забыли?

Regina, налоговый вычет для покупки дома или участка под ИЖС рассчитывается так же, как при покупке квартиры. Государственная Дума, уважаемые администраторы, существуют множество примеров сервиса поддержки клиентов. Возьмите пример с них. Они отвечаю на вопросы своих клиентов быстро и доступно, заботясь о том, что бы клиент решил свой вопрос.

А на землях садоводства разве нет при регистрации жилого дома на нем? Или это не афишируется или Вы не в курсе?

А если жена – пенсионер, взяла на себя кредит на покупку квартиры, а работает муж, ему возможен налоговый вычет? Жена не работает уже 9 лет.

Государственная, налоговый вычет полагается за что-то одно – за квартиру или за дом?Или за оба объекта – и за квартиру, и за дом?

А за покупку дачного участка с домом полагается налоговый вычет?

Елена, добрый вечер!Максимальная сумма с которой возможен возврат составляет 2 млн руб.

После 2014 года вернуть 260 000 р (2 млн*13%) возможно с нескольких объектов недвижимости.

О социальном.( на лечение)

На покупку квартиры и по процентам по ипотеке, уплаченный налог берётся только за 3 последних года?

А можно просто налоги не вычитать? Я сам оплачу все что мне надо, дайте для себя пожить

НЕРАБОТАЮЩЕМУ ПЕНСИОНЕРУ РАЗВЕ ВЕРНУТ???ВЕДЬ У ВАС И У НИХ ВСЕ ЗАТОЧЕНО ДЛЯ РАБОТАЮЩИХ…А МЫ ПЕНСИОНЕРЫ РАНЬШЕ НЕ РАБОТАЛИ , ТАК ПОЛУЧАЕТЬСЯ???

МОИ 30 ЛЕТ КОМУ УШЛИ , ВЫЧИТЫ МОИ ГДЕ ???

Галина, ну вы хоть пенсию вовремя начали получать, а у нас ещё и пенсию украли. А это порядка миллиона рублей. Так что они всех поимели.

Как экономически обоснуются эти суммы возвратов?

Отменяйте взнос в пфр, раз пенсионный возраст подняли и накопительную разворовали

Когда уже отменят ДВОЙНОЕ налогообложение по транспорту??? И почему появляется в регионах МЕСТНЫЙ?! налог на имущество??? Нас теперь все налоги собираются обязать выплачивать дважды?

А если вы гражданин Африки то российское государство вам и долг простит. Надо кредиты(ипотеки) не в банке брать, а напрямую у России. У Африки получается

Алиса, если Вы гражданин Африканского государства, то получить кредит у российского банка будет сложнее и % будет выше! Вы путаете категории гос.кредит и гражданский кредит. Это две разные категории (1-ый регулируется Бюджетным кодексом, 2-ой Гражданским). Запомните, никто ничего так просто не прощает! Когда страны списывают гос.долги в замен они получают какую-то выгоду.

Ипотека и покупка недвижимости суммируются?

Успокойтесь! Единственное что вернут, это за покупку жилья, но там какие-то схемы, что больше 10 тыс вам точно не вернут! Лучше всем устраиваться не официально, пенсии они украли, налоговые вычеты это только на бумаге, а так просто кормить наших чиновников не нужно нашими налогами!

Дмитрий, вам повезло! У меня матушка купила квартиру, ей сказали что вернут только 8 с копейками, там долго объясняли, вообщем развернулась и ушла Владимир, обо всех факторах, которые влияют на налоговый вычет, мы будем рассказывать в дальнейших материалах. На карточках написаны максимальные суммы Владимир, за строительство дома вообще смысла нет возвращать. все стройматериалы, бетон итд в основном без ндс, если хочешь вернуть 13.5%, надо будет платить за материалы на 20% больше. Игорь, При чем здесь НДС?! За строительство жилого дома возвращается налог с суммы потраченной на строительство. В кодексе никаких отговорок про НДС нет! Владимир, Видимо у ваше мамы на работе удержали только 8 т. Р. подоходного налога. Если она работает и у нее удерживают подоходный, то может подавать декларации в течении нескольких лет, пока государство все не вернет.

при том, что доказать надо налоговой, сколько ты на строительство потратил. А чтобы доказать нужны кассовые чеки. Заказываешь миксер с бетоном дают товарный чек (в лучшем случае), говоришь “дайте кассовый”, а тебе в ответ “тогда на 20% дороже”.

Владимир, вернул 260, и родителям помог вернуть

Я про “детей” не понял, это что и как? Вот у меня двое детей, что это значит, что мне 2800 вернут?

Дмитрий, с 2800 у вас не будут удерживать НДФЛ Государственная Дума, так, все равно не понял. Предоставьте, что я очень, очень, очень глупый человек, вы можете объяснить что это за вычет, как на него подать и сколько я могу максимум вернуть за год? Егор, судя по моим квиткам, вся Дмитрий, это когда в бухгалтерии начисляют вам на зарплату налог то эта сумма отнимается от зарплаты и налогом не облагается , вот и все например заработали вы 30000 тысяч а налог у вас возьмут с с 27 200 вот и все и так каждый месяц. Дмитрий, вам надо в налоговую подойти и предоставить документы (перечень там есть). И в своей бухгалтерии нужные заказать. Вообще, при грамотно бухгалтере, это делают сразу, а сейчас придётся вам повозиться. Но своё нужно брать Дмитрий, если вы в бухгалтерию не предоставляли свидетельство о рождении детей, то скорее всего вычет на детей не предоставлялся. Запросите на работе справки 2- НДФЛ за 3 года и посмотрите, если что можно подать декларация в налоговую и вам вернут. Дмитрий, Допустим, заработная плата в месяц у вас составляет 30 000 рублей.Расчет налога без применения налогового вычета на детей выглядит вот так: 30 000 *13% = 3 900 руб.Расчет налога с применением вычета на детей выглядит вот так: (30 000 – 5800) * 13% = 3 146 руб.

Как видите, разница 3 900 – 3 146 = 754 руб.остается в заработной плате и вы эту сумму получите на руки.

– кешбек- от государства

Ору

Почему индивидуальному предпринимателю не возвращают за ипотеку?

За добровольное накопительное страхование жизни и ДМС

Мне не очень хорошо понятно 5 пункт, если я учусь в коммерческом институте и плачу в течение пяти лет деньги , получается я смогу вернуть только до 15 т.р?

Шагит, чтоб вернуть налог надо обратиться в налоговую инспекцию по месту прописки.Также необходимо подготовить декларацию 3 НДФЛ, заявлением на возврат и приложить документы на обучение.

Обращайтесь в сообщения группы если понадобится помощь в оформлении документов.

Добрый день, вот какой вопрос. Ипотека возвращается 13%, а на ремонт в квартире !? Материалы, бытовая техника. Это всё можно включить грубо одним чеком!?

При покупке второй квартиры можно вернуть 13%?

Тем временем налоги в РФ одни из самых больших в мире. С зарплат удерживается 43% затем ещё раз делая покупки переплачиваем до 20% в НДС. А вот качество услуг получаемых налого-и-взносоплательщиков крайне низкое

Саша, утренний чек, НДС 10%. В РФ не самый большой налог в мире, даже близко, не прибедняйся. Эти 30% соц.налога ты даже не чувствуешь при уплате, в отличии от НДФЛ. Дмитрий, утренний бот, а ты читать умеешь? Было написано – “одни из самых больших”. Если ты ничего не чуствуешь – это исключительно проблемы твоей чувствительности, нормальные люди считать и чувствовать умеют. А ты неприбеднённый, но продуктами из твоего чека депутат госдумы травиться бы не стал… Дмитрий, основную часть налогов платит ваш работодатель с ваших же денег. А учитывая что нет прогрессивной шкалы налогообложения, чисто математически, чем вы беднее, тем больше отдаёте % от дохода. Саша, а про НДС чего промолчал, что-то он на 20% не тянет=) я тебе, пуся, написал, что в РФ далеко не самые высокие налоги даже с соц.выплатами. вот тебе данные форбс за 2009 год кажется, увы они перестали делать подобные рейтинги. Существенных изменений нет, в РФ НДС максимальный на 2% повысился. В общем наслаждайся. Дмитрий, если шкала не прогрессивная, то ты не можешь отдать больше % от даходах в любом случае у тебя будет 87% от дохода, процент-то фиксированный 13% НДФЛ,ну и там 22 в ПФР, и т.д. хотя есть один прогрессивный налог, на “травматизм” название не помню, ставка 0.2-8.5%, зависит от степени опасности.

Да-да, и про НДС ты прочитал криво – было написано: “до 20% в НДС”

Саша, молодец, поправил=) сначало ты написал 20%, а не до 20%=) надо было скриншот сделать, не думал что ты как мышь поступишь=)

Во-первых, с уважением, пожалуйста, т.к. вы меня даже не знаете. Во-вторых, я уже писал про прогрессивную шкалу налогообложения – если у вас доход средний или ниже среднего, для вас действует льготная ставка. (пример моим словам, побег от налогов Жерара Депардье).

Более того, вы забываете, что основную статью выплат по налогам, платит ваш работодатель, с вашей же заработной платы (так сложилось, что государству проще переложить ответственность на плечи работодателей, нежели бегать за каждым работником).

А теперь давайте считать: 13% на доход, 22% взнос в ПФР, 5% мед. и 3% соц. страхование = и того 43% от дохода… + НДС, транспортный налог, налог на землю, на недвижимость, капремонт, жкх, на топливо и т.д.

Считайте (и не забывайте, что у нас не действует шкала прогрессивного налогообложения – на каждом слушании его заворачивают, почитайте комментарии почему, повеселитесь).

Дмитрий, давай ещё вспомним таможенной сбор, налог на выйгрыш в лотерею, НДФЛ не для резедентов РФ (кажется 30%).
Вон там выше налоговый рейтинг Форбса за 2009 год. Хотел ещё посмотреть Paying Taxes 2018 от всемирного банка, но мне лень листать ПДФ файлы на английском. Если вопрос стоит чисто в налогах с зарплаты, то все что вас должно касаться это НДФЛ, остальное за вас платит работодатель, и устраивая на работу вам озвучивают зарплату до вычета НДФЛ, а не с пенсионными отчислениями, мы не в Швеции где этот налог платишь пополам с работодателем, из своего кармана. Саша, конечно, теперь ты можешь говорить “тебе показалось”, “да ты читать не умеешь”, правильно, подчистил хвост и считаешь себя правым.

Все налоги и сборы учитываются в заработной плате работника. По бумагам – платит работодатель, по факту – работник. Добавлю видео, т.к. не вижу смысла объяснять что-либо ещё…

Совершенно верно, платит работодатель, но с зарплат работника. Это как с НДС, формально платит бизнес, но по факту – конечный потребитель. Смотрите видео.

Светлана, это стандартная наивность. Во-первых работодатели платят всё сверх зарплаты, просто вы видите лишь одну цифру – перед подоходным, а в фонде оплаты труда это всё на вашей доле.

У каких-то “неправильных” работодателей Вы работаете

Я про себя ничего не писал чтобы ваши выводы стоили более чем некая фантазия

Светлана, именно поэтому из белого только минимальный оклад. А потом люди приходят за пенсией и очень удивляются. Порочная система. Показать следующие комментарии

Самый издевательский вычет – на ДЕТЕЙ, всего с 1400 на одного и с 3000 на двух, это даже не МРОТ и не прожиточный минимум. Постыдились бы про него упоминать.

Могу ли я заплатив сейчас в этом налоговом периоде сумму налога более установленной налоговым органом на транспортные средства, и следующем налоговом периоде получить вычет на сумму переплаты, при оплате налога на транспорт?

Получение вычетов неудобная и забюрокраченная процедура, которая должна быть оцифрована и доступна в МФЦ в одно-два обращение

Саша, а ещё ощущение, что они со своего кармана отдают.

Налоговый вычет на ребёнка можно будет получить?

Пелогея, да, такой вычет существует Пелогея, это называется стандартный налоговый вычетВсе знают, что согласно налоговому законодательству с заработной платы удерживается налог на доходы в размере 13%. При этом, если у Вас есть дети, Вы можете рассчитывать на небольшие льготы по уплате налога (с части вашей заработной платы налог удерживаться не будет).1400 руб. – 1 ребенок;

Показать полностью…1400 руб. – 2 ребенок;3000 руб. – 3 ребенок и последующие;12 000 руб. – ребенок ,Например, если у Вас есть три ребенка, то Вы имеете право на стандартный вычет в размере 1400+1400+3000 руб. в месяц.

Это означает, что с части заработной платы в размере 5800 рублей у Вас не будет удерживаться налог в размере 13%. То есть Вы будете получать на 5800 х 13% = 754 рублей в месяц больше. Допустим, заработная плата в месяц у вас составляет 30 000 рублей.

Расчет налога без применения налогового вычета на детей выглядит вот так: 30 000 *13% = 3 900 руб.Расчет налога с применением вычета на детей выглядит вот так: (30 000 – 5800) * 13% =3 146 руб.Как видите, разница 3 900 – 3 146 = 754 руб.остается в заработной плате и вы эту сумму получите на руки.

Данный вычет будет применяться до тех пор, пока совокупная заработная плата сначала года не составит 350 000 рублей. С того месяца, с которого зарплата превысила 350 000 рублей вычет не применяется.

Но если на работе вычет не применили, можно вернуть излишне уплаченный налог, через налоговую инспекцию предоставив декларацию по форме 3-НДФЛ и свидетельство о рождении детей.

В 2019 году можно вернуть налог за 2018, 2017,2016 годы.

Александр, в одном из следующих материалов!

Хотел бы узнать поподробнее по вычетам иис

Биг, как раз прохожу медосмотр для санкниги, видите ли у некоторых врачов новые законы. Принимают бесплатно определённое количество людей (примерно 20-30 чел принимают по номеркам) а остальных только через кассу. Имани, это не медики, Имани. гниды(

За учёбу какой возврат? Я закончила в 2014. Я могу на что-то рассчитывать?

Источник: https://vk.com/wall-138347372_625922

Налоговый вычет

Могу ли я получить налоговый вычет за оба объекта?

Не все граждане знают (и напрасно), что государство готово их поддержать, например, при покупке квартиры, получении образования, лечении.

Для этого существует налоговый вычет — сумма, которая уменьшает налогооблагаемую базу, или возврат ранее уплаченного налога на доходы физических лиц.

Проще говоря, вычет позволяет платить меньше налога или вернуть уже уплаченный в течение года налог — то есть получить деньги.

Кто может получить налоговый вычет?

Налоговый вычет могут получить только граждане (и, соответственно, налоговые резиденты) РФ, которые платят НДФЛ. Если у вас нет официального источника дохода, с которого вы платите налоги, то получить налоговый вычет вы не сможете.

Вычет не дадут и индивидуальным предпринимателям, которые работают по упрощенной или вмененной системе налогообложения. ИП с общей системой налогообложения получают вычет в обычном порядке.

Какими бывают вычеты?

  1. Стандартные налоговые вычеты

    Это вычеты для особых категорий людей («чернобыльцы», инвалиды с детства, родственники погибших военнослужащих) и вычет на детей.

  2. Социальные налоговые вычеты

    Этот вид вычета можно получить, если вы тратите деньги на обучение, лечение, благотворительность, а также на добровольное пенсионное страхование и страхование жизни сроком от 5 лет.

  3. Вычет по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

    ИИС — счета для операций с ценными бумагами, которые дают возможность получить налоговый вычет: платить меньше налога или вернуть уже уплаченный налог.

  4. Имущественный налоговый вычет

    Вы имеете право получить налоговый вычет за купленное жилье, в том числе и в ипотеку. Вычет также распространяется на покупку или строительство дома, покупку земли и ремонт квартиры в новостройке. Еще один вид имущественного вычета — вычет на расходы по ипотечным процентам.

Размер налогового вычета

Сумма вычета — это не та сумма, которые вы получите на руки. Это максимальная сумма расходов, установленная Налоговым кодексом, с которой вам вернется 13% налога.

Например, вычет на ребенка — 1400 рублей. Это значит, что вы получите 13% от 1 400 рублей, то есть 182 рубля.

Стандартные налоговые вычеты

Если у вас есть дети (неважно, родные или приемные) — это уже повод получить вычет. Сумма невелика, но и подать документы несложно. Этот вычет можно получить, пока ваш суммарный годовой доход не превысил 350 000 рублей (сумма для 2018 года, каждый год она индексируется). Как только ваш доход достиг этой суммы, вычет прекращается.

Вычет на 2018 год:

  • вычет на первого ребенка — 1 400 рублей;
  • вычет на второго ребенка — 1 400 рублей;
  • вычет на третьего ребенка — 3 000 рублей;
  • вычет на ребенка-инвалида — 12 000 рублей для родителей и усыновителей или 6 000 рублей для опекунов, попечителей и приемных родителей.

Например, если у вас трое детей до 18-ти лет, вы будете получать (1 400 + 1 400 + 3 000) * 0,13 — 754 рубля в месяц.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на детей?

  1. Заявление работодателю на получение стандартного налогового вычета на ребенка.
  2. Копии документов, которые подтверждают право на получение вычета на ребенка:
  • свидетельство о рождении или усыновлении;
  • справка об инвалидности (если ребенок инвалид);
  • справка из образовательного учреждения о том, что ребенок обучается на дневном отделении (если ребенок студент);
  • документ о регистрации брака между родителями (паспорт или свидетельство о регистрации брака).

Пакет документов немного отличается, если:

  • родитель воспитывает ребенка один (в разных случаях по-разному — это может быть свидетельство о смерти второго родителя, выписка из решения суда о признании второго родителя безвестно отсутствующим, справка о рождении ребенка, составленная со слов матери, или паспорт, из которого понятно, что единственный родитель не состоит в браке);
  • ребенок приемный (понадобится постановление органа опеки и попечительства об установлении над ребенком опеки/попечительства, договор об осуществлении опеки или попечительства, договор о приемной семье).

Если вы работаете одновременно у нескольких работодателей, можете выбрать, у какого из них вам удобнее получать вычет.

Социальные налоговые вычеты

Если вы лечились или учились, вы тоже сможете вернуть часть потраченных денег. Максимальная сумма этого вычета — 120 000 рублей. 

Обратите внимание, вы можете вернуть не все 120 000, а 13% от этой суммы, то есть 15 600 рублей.

120 000 — совокупная сумма для всех социальных вычетов: обучение, лечение, пенсионное страхование, полис страхования жизни от 5 лет, благотворительность. Максимум, который вы можете вернуть в сумме и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, подпадающие под социальный вычет, — это 15 600 рублей.

Однако есть список дорогостоящих медицинских услуг, на которые ограничение в 15 600 рублей не действует. Если ваше лечение входит в этот список, вы можете вернуть все 13% расходов с его полной стоимости (в дополнение ко всем остальным социальным вычетам).

В каких случаях можно получить налоговый вычет на лечение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за лечение, если вы лечились сами или оплачивали лечение супруга, родителей или детей в возрасте до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении. При этом надо учитывать, что вычет можно получить не за все медицинские услуги. К примеру, за хирургическую операцию деньги вернуть можно, а за услуги натуропата, гомеопата или ароматерапевта нет;
  • за лекарства, но лишь в случае, если они входят в список медикаментов, который  утвердило правительство РФ;
  • за полис ДМС, купленный для себя или ближайших родственников: супруга, родителей или детей до 18 лет. Но тоже лишь в случае, если страховая организация имеет соответствующую лицензию.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на лечение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с медицинским учреждением;
  • справка об оплате медицинских услуг;
  • документы, подтверждающие ваши расходы;
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

В каких случаях можно получить налоговый вычет на обучение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за собственное обучение (форма обучения неважна, она может быть дневная, вечерняя, заочная);
  • за обучение детей в возрасте до 24 лет, но форма обучения может быть только очная. Речь идёт необязательно о вузе, это может быть оплата за детский сад, школы, различные кружки и секции. Важно только, чтобы образовательное учреждение было лицензированным — и государственное, и частное;
  • за обучение своего брата или сестры в возрасте до 24 лет — также по очной форме обучения.

120 000 рублей — максимальная сумма для вычета на собственное обучение (опять же совокупная с другими социальными вычетами, кроме дорогостоящего лечения и благотворительности).

На каждого из детей полагается по 50 000 рублей.

Максимум, который вы можете вернуть в сумме за год и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, попадающие под социальный вычет, — это 13% от 120 000 рублей, то есть 15 600 рублей.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на обучение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с учебным учреждением об оказании образовательных услуг (он должен быть составлен на имя получателя вычета);
  • квитанции об оплате образовательных услуг (они также должны быть на имя получателя вычета);
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

Если вы открыли ИИС, то можете выбрать один из двух типов вычета: вычет на взнос и вычет из дохода, который подлежит налогообложению.

Подробнее об ИИС и о том, как получить вычет по ИИС, читайте в статье «Что такое индивидуальный инвестиционный счет?»

Вычет на квартиру

Если вы купили квартиру или дом, то можете получить 13% от суммы, которую вы заплатили за нее, но не более 260 000 рублей. При этом за год вам вернут не больше суммы НДФЛ, уплаченного государству.

Если у вас низкий официальный доход, то и вернуть получится немного. Например, если за год вы заработали 1 000 рублей, то вернуть сможете только 13% — 130 рублей.

Если за год вы заработали 2 000 000 рублей, то можете вернуть сразу 260 000 — это как раз 13%, ваш НДФЛ.

Как получить вычет на квартиру?

Есть два способа:

  1. Прибавка к зарплате каждый месяц

    Оформляется через работодателя. Удобно, если вы работаете в стабильной компании и вас устраивает, что деньги будут возвращаться небольшими порциями.

    Бухгалтерия просто не будет отчислять в налоговую ваш НДФЛ, а будет прибавлять его к вашему заработку. Для этого нужно взять в налоговой справку для бухгалтерии — уведомление о праве на имущественный вычет.

    Справка будет основанием для неудержания НДФЛ из вашей зарплаты до конца года (соответственно, придется получать такую справку каждый год).

    Например, вы купили квартиру за 3 млн рублей (вычет в этом случае будет максимальным — 260 000 рублей). Если ваша зарплата 40 000 рублей, то вы будете получать ежемесячно еще 5 977 рублей в течение 3,5 лет — до тех пор, пока не получите все 260 000 рублей.

  2. Одной суммой раз в год

    Оформляется через налоговую по месту регистрации. Деньги поступают на ваш расчетный счет после камеральной проверки, в процессе которой налоговая выясняет, нет ли ошибок в ваших налоговых документах и соответствуют ли они закону.

    Такая проверка длится не более 3 месяцев, начиная с даты, когда вы подали документы. Если результат проверки положительный, то в течение месяца деньги поступят на ваш счет.

    Удобно, если вы работаете по договору подряда, являетесь ИП или просто не хотите дробить крупную сумму на 12 небольших.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на покупку квартиры?

Лучше подготовить максимально полный пакет документов для налоговой, чтобы подстраховаться от возможных проволочек или отказа.

Заверьте все копии документов — нотариально заверенные копии не нужны, достаточно на каждой странице написать: «Копия верна», добавить подпись, расшифровку и дату.

Отправляясь в налоговую, возьмите копии документов и все оригиналы — возможно, сотрудники налоговой захотят с ними ознакомиться и сверить с копиями:

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • справку о доходах 2-НДФЛ (из бухгалтерии с места работы);
  • заявление на возврат налога с реквизитами счета;
  • паспорт;
  • договор купли-продажи квартиры или договор долевого участия;
  • платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (платежные поручения, расписки или квитанции об оплате);
  • свидетельство о государственной регистрации права собственности;
  • акт приема-передачи жилья.

Вычет на проценты по ипотеке

Покупка жилья в ипотеку также дает право на вычет по расходам на оплату процентов. Вы можете вернуть 13% от тех денег, которые потратили на погашение процентов по ипотеке, но не более 390 000 рублей. Этот лимит применяется к кредитам, выданным после 1 января 2014 года. Если вы взяли ипотеку до 2014 года, то можете получить вычет на расходы по выплате процентов без ограничений.

Такой вид вычета можно получить только по одному объекту недвижимости, вы имеете право выбрать, по какому именно. В состав вычета можно включить проценты по кредиту, который получен для рефинансирования ипотеки.

Чтобы получить вычет на проценты, необходимо собрать такой же пакет документов, как и для получения вычета на покупку квартиры, добавив к нему:

  • договор ипотеки, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов;
  • копии платежных документов, которые свидетельствуют об уплате процентов по ипотечному договору.

Получить вычет по расходам на оплату процентов можно либо в налоговой, либо у работодателя — так же, как и в случае с вычетом на квартиру.

Важно:

  1. Имущественный налоговый вычет можно получить несколько раз в жизни за покупку нескольких объектов, но при одном условии – размер вычета по всем объектам в сумме не может превысить 260 000 рублей.
  2. Если вы купили квартиру, а потом ее продали, вы все равно можете получить за нее налоговый вычет позже.
  3. Если вы не получили всю сумму вычета, остаток вычета можно получить в другой налоговый период без ограничения по срокам.
  4. Налоговый вычет не предоставляется при покупке квартиры у так называемых «взаимозависимых лиц» (супруги, родители, дети, братья и сестры, опекуны и подопечные).

Если вам нужно больше информации о налоговых вычетах, вы всегда можете обратиться в Федеральную налоговую службу (ФНС), где вам подробно ответят на все вопросы. Если вы не знаете, в какое отделение обращаться, можете выяснить это на сайте Федеральной налоговой службы, позвонить или даже записаться на прием онлайн.

Источник: https://fincult.info/article/nalogoviy-vychet/

Вернуть налоги с покупки квартиры

Могу ли я получить налоговый вычет за оба объекта?

Современные технологии коснулись банковских услуг и позволяют их клиентам производить практически все финансовые операции дистанционно, через интернет, не покидая при этом стен родного дома.

Несложно рассчитать максимальные суммы для возврата налога: 260 тысяч рублей за покупку жилья и 390 тысяч рублей за уплаченные проценты.

Также следует понимать, что получать возврат НДФЛ можно не более того, сколько уплатил ваш работодатель налога за вас в год. Если у вас с женой высокие оклады, ты вы можете очень быстро полностью получить все 13% и за себя и за детей.

Но если, к примеру, у вас (у мужа или жены) заработная плата 30 тыс. руб, т.е. годовой доход примерно 360 000 руб, вам возмещать придется примерно 12 лет. Аналогично и жене.

Но, если к примеру, у вас доход 100 000 в месяц (1,2 млн в год), то вам потребуется всего 4 года на его получение.

Как вернуть максимальную сумму?

Кроме того, с суммы выплаченных банку процентов вы тоже можете получить 13 %. Как вернуть проценты по ипотеке мы уже подробно разбирали в прошлом обзоре. Ссылка на него будет ниже.

В заявлении на распределение имущественного вычета нужно заполнить в пропорции — 0% ребенку, а его доля вычета в любой пропорции на обоих родителей или одного из них по желанию (50 на 50, 30 на 70, 100 на 0). Рассмотрим на примере: в 2016 году был куплен участок земли под ИЖС стоимостью 350 тыс.

рублей. И через год приобретена квартира за 1,8 млн. рублей. Поскольку стоимость каждого из объектов меньшее ограничения, то к возмещению по налогу предъявить можно оба объекта, сложив их стоимость. Их общая стоимость составит 2,15 млн.

рублей, и в этом случае можно получить максимально полагающийся вычет.

Когда оформлять документы на вычет?

Соответственно, оснований возвращать что-то из бюджета нет. Поэтому в общем случае правом на получение вычета пенсионеры не обладают.

Улучшили свои жилищные условия или купили земельный участок? А вы знаете, что можете получить от государства возврат налога при покупке квартиры в ипотеку или за наличные? А еще доступно возмещение части уплаченных процентов. Максимум до 650 тыс. руб. реальных денег на ваш расчетный счет (260 тыс. от стоимости жилья и 390 тыс. от процентов по ипотеке). Такие привлекательные цифры нельзя оставить без внимания.

Право на налоговый вычет предоставляется человеку один раз в жизни, но, если стоимость недвижимости не дотягивает до 2 млн, возврат можно оформить в несколько заходов.

Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50.

Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн руб. Если цена покупки ниже 4 млн руб., то заявление необязательно.

Возврат налога при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке жилья позволяет вернуть до 260 тысяч за саму недвижимость и до 390 тысяч рублей за ипотеку. Сделать это довольно просто. Генеральный директор ГК «Недвижимость в Петербурге» Николай Лавров помогает разобраться в деталях.
Подавать нужно в следующем году после даты покупки квартиры (п.7 ст.220 НК РФ).

К тому же сделать это можно ЛЮБОЕ ВРЕМЯ следующего года, т.е. необязательно именно до 30 апреля (максимальный срок подачи отчетности для декларирования дохода). Данный максимальный срок не относится к подаче декларации с документами для получения вычета.

Например, квартира куплена в октябре 2017 года, то подать документы можно с января по декабрь 2018 года на получение части вычета за весь 2017 год.

Копии необходимо заверить: на каждой странице копий документов нужно сделать отметку «Копия верна», поставить дату и подпись с расшифровкой.

Человека, который проживает на территории РФ более полугода, официально работает и платит подоходный налог (НДФЛ), называют резидентом. Любой резидент может рассчитывать на налоговый вычет, если он потратил собственные или заемные средства на улучшение своих жилищных условий, в размере 13 процентов от фактических расходов на покупку, строительство и даже отделочные работы.

Этап №3 – ФНС проведет камерную проверку

Но возможны, разумеется, исключения. Как вернуть налог с покупки квартиры пенсионеру, исходя из предусмотренных законодательством РФ механизмов? Во-первых, пенсионер может, находясь на пенсии, работать.

Также следует учесть, что если вы использовали материнский капитал, то его следует вычесть из стоимости квартиры и из оставшейся суммы определять величину вычета, согласно доли каждого.

Материнский капитал — это та сумма, которая не подлежит учету при имущественном вычете. Это помощь государства, а не ваши личные расходы.

Применять этот налоговый вычет работодатель начнет с момента, когда получит подтверждение от налоговой, а не с момента покупки квартиры.
Я покупаю себе новое жилье, и хочу знать, как получать налоговый вычет в этом случае? Как я могу вернуть НДФЛ из бюджета, если потрачусь на покупку квартиры?

Что такое возврат подоходного налога при покупке квартиры 2017 и 2018 год

Да, Вы можете получить налоговый вычет в полном объеме на свое имя, как участник общей совместной собственности, то есть распределить соотношение вычета между вами с супругой таким образом: Вам -100%, а супруге 0%. При этом сумма, с которой необходимо производить расчет вычета определяется следующим образом: Цена договора минус сумма материнского капитала.

Сбербанк за последнее время старается упростить своим клиентам пользование большинством услуг. Разработав Сбербанк-онлайн и мобильное приложение, банк позволяет совершать большинство платежей дистанционно, не посещая офис банка.

Также законодательство учло, что человек может приобрести не один объект недвижимости, рассмотрим случай, когда приобретается квартира и земельный участок, и стоимость каждого объекта недвижимости по отдельности не превышает установленный лимит, в таком случае возврат может быть предоставлен на общую стоимость приобретения без превышения общего лимита.
Купив жилье, вы имеете право на возврат налога – 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку. Государство возвращает эту сумму из уплаченного вами подоходного налога, поэтому у вас должен быть официальный, облагаемый налогом доход. Важно понимать, что пенсия налогом не облагается, а «зарплата в конверте» проводится мимо ФНС.

Подготовленный пакет документов подается в налоговую инспекцию по месту регистрации. Документы в пакете должны быть подготовлены в одном экземпляре.Пример: Супруги Василий и Ирина купили квартиру в июне 2011 года, но только в 2017 году узнали об имущественном вычете.

Василий все эти года работал официально и платил НДФЛ с зарплаты. В 2017 году им можно подать только три декларации 3-НДФЛ — за 2014, 2015 и 2016 года. Т.е. вернуть вычет за эти три года.

Если не будет выплачена вся положенная сумма, то остаток вычета перейдет на следующий год. В примерах ниже расписано все гораздо подробнее, обязательно их прочтите.Купили квартиру на с использованием материнского капитала, супруга собственник.

У супруги маленькая заработная плата. Могу ли я (супруг), не имея доли, воспользоваться налоговым вычетом.

К большому удовольствию Покупателей жилья наше государство проявило заботу о нажитых непосильным трудом сбережениях граждан, которые они потратили на приобретение жилой недвижимости.

Ответе, пожалуйста, как лучше оформить собственность для получения налоговых вычет — на одного супруга или обоих ?

То есть с момента одобрения в налоговой поданного заявления, гражданин может получать, фактически, 13 %-ю прибавку к своей зарплате прямо по месту своей работы. И это будет продолжаться до тех пор, пока он не выберет всю положенную ему сумму налогового вычета.

Например, сумма годового дохода равна 540 тыс. рублей. Соответственно, НДФЛ от такого размера дохода составляет 70,2 тыс. рублей. И если в этом же периоде была приобретена квартира, а ее стоимость составила 1,5 млн. рублей, то вычет можно получить, равный 195 тыс. рублей.

Важно помнить, что налоговый вычет оформляется только на основании договора купли-продажи на квартиру (дом, комнату и иные виды жилой недвижимости) или договора долевого участия с указанной ценой. В случае, если вы получили жилье в собственность по какой-либо иной схеме (наследство, дарение, договор в пользу третьего лица и т. д.

), получить возврат нельзя. На часть, оплаченную материнским капиталом, налоговый вычет также не распространяется.
Имущественный вычет – это уменьшение налоговой базы для исчисления подоходного налога на суммы, которые плательщик налога потратил на покупку жилья, земли под домом или участка, предназначенного для его строительства.

Советую подавать лично, потому что, если чего-то не хватает или надо что-то исправить, сотрудники налоговой Вам об этом скажут.

Согласно законодательству РФ при покупке квартиры, дома или земельного участка Вы можете вернуть себе часть денег, в размере уплаченного Вами подоходного налога. Данный налоговый вычет прописан в Налоговом Кодексе РФ (ст.

220 НК РФ) и направлен на то, чтобы предоставить гражданам возможность приобрести или улучшить свое жилье.

Источник: http://hemp-nnov.ru/pravootnosheniya/2977-vernut-nalogi-s-pokupki-kvartiry.html

​Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку

Могу ли я получить налоговый вычет за оба объекта?

Отвечаем на самые популярные вопросы о налоговом вычете на покупку жилья в ипотеку и рассказываем, как проще всего вернуть свои деньги.

Претендовать на налоговый вычет по ипотеке имеет право любой россиянин, доходы которого облагаются налогом по ставке 13%. Налоговые вычеты по НДФЛ предоставляются по окончании налогового периода (календарного года), а подать документы можно в любой момент в течение года.

1. Какие налоговые вычеты положены при покупке жилья в ипотеку?

Если недвижимость приобретается в ипотеку, то, помимо вычета по расходам на ее покупку, заемщик может получить вычет по расходам на погашение процентов по целевому кредиту.

Таким образом, максимальная сумма вычета (13%) в первом случае составит 260 тыс. рублей, во втором — 390 тыс. рублей. В какой момент возникает право на использование вычета?

2. В какой момент возникает право на использование вычета?

При покупке готового жилья — в момент регистрации права собственности.

При покупке строящегося жилья — в момент получения акта приема-передачи.

При приобретении земельного участка (доли) под ИЖС право на вычет предоставляется после получения свидетельства о праве собственности на жилой дом.

3. Какой порядок использования вычета?

Допускается вычет по расходам на покупку нескольких объектов недвижимости (порядок действует с 2014 года, до 2014-го — только на один объект).

Налоговый вычет распространяется только на те доходы, с которых был уплачен НДФЛ в год покупки недвижимости (исключение составляют пенсионеры, они могут оформить вычет за три предыдущих года). Однако если вычет не полностью использован в текущем налоговом периоде, его остаток можно перенести на последующие налоговые периоды.

4. Пример расчета

Допустим, вы приобрели квартиру за 6 млн рублей. Из них первоначальный взнос — 3 млн рублей, остальная сумма (3 млн рублей) — ипотечный кредит на 10 лет под 11% годовых. Вычет, предоставленный на покупку квартиры, составит 260 тыс. рублей (с 2 млн рублей), вычет по процентам по ипотеке — 255 тыс. рублей (с 1,96 млн рублей за 10 лет кредита).

Если официальная зарплата — 100 тыс. рублей в месяц, то сумма налога (13%), выплаченного государству за год, составляет 156 тыс. рублей.

Из расчетов видно, что даже сумму имущественного вычета на покупку можно будет получить примерно за два года.

5. Когда вычет не предоставляется?

  • если жилье оплачено за счет работодателя, средств материнского капитала, бюджетных средств;
  • если договор купли-продажи заключен с гражданином, являющимся по отношению к налогоплательщику взаимозависимым: супруг или супруга, родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный).

6. Что еще полезно знать

  • Если жилье было приобретено по договору мены с доплатой, то право на имущественный вычет сохраняется.
  • Если имущество приобретается супругами во время брака, то оно является их совместной собственностью, поэтому оба супруга имеют право на вычет, в том числе право распределить его по договоренности (если квартира стоит 4,5 млн рублей, то каждый из супругов может получить вычет с 2 млн; если квартира стоит 3 млн рублей, то вычет можно распределить, например, так: один супруг получит вычет с 2 млн, второй — с 1 млн рублей).
  • При покупке имущества в общую долевую собственность до 1 января 2014 года размер вычета распределяется между совладельцами согласно их доле.

С 2014 года каждый из собственников вправе получить имущественный налоговый вычет в сумме фактически произведенных расходов, но не более 2 млн рублей.

7. Какой самый удобный способ получения вычета?

Многие знают, что при покупке недвижимости физическому лицу положен налоговый вычет, но не всем известно, что его можно оформить через специальный сервис nalog.ru, использование которого исключает посещение налоговой.

Чтобы подать заявление на налоговый вычет на сайте Nalog.ru, необходимо иметь доступ в «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

Получить доступ можно одним из трех способов:

  • с помощью учетной записи реквизитов доступа в «Госуслуги» (только для пользователей, которые обращались для получения реквизитов доступа лично в одно из мест присутствия операторов ЕСИА — Единой системы идентификации и аутентификации (отделения Почты России, МФЦ и др.);
  • с помощью регистрационной карты (можно получить в инспекции ФНС России);
  • с помощью квалифицированной электронной подписи.

8. Как подать налоговую декларацию и заявление на вычет через личный кабинет?

Заполняем налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Данные для заполнения можно взять в бухгалтерии по месту работы (заказать справку о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год).

Заполнение декларации проходит в несколько этапов: указываются личные данные налогоплательщика, сведения о доходах, затем информация о вычетах, которые планируется получить.

Когда декларация заполнена и исчислена сумма налога к возврату из бюджета, необходимо подать в налоговый орган заявление на возврат. В заявлении указываются реквизиты счета, на который будет перечислена сумма вычета.

К заполненной декларации необходимо приложить список документов, которые должны быть отправлены в инспекцию в электронном виде. Список документов включает в себя:

— документы, подтверждающие право на жилье;

— платежные документы, подтверждающие расходы налогоплательщика при приобретении имущества;

— документы, свидетельствующие об уплате процентов по целевому кредитному договору или договору займа, ипотечному договору (получить соответствующие справки можно в банке);

— при приобретении имущества в общую совместную собственность предоставляется копия свидетельства о браке и заявление о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.

Полный список документов, которые необходимо приложить к декларации, можно посмотреть на портале здесь.

Декларацию, сформированную в режиме онлайн, а также скан-копии сопроводительных документов к декларации необходимо подписать электронной подписью и отправить в налоговую. Создать ключ неквалифицированной электронной подписи и получить сертификат ключа проверки ЭП можно здесь же, в личном кабинете, нажав на «Профиль пользователя».

9. Как долго нужно ждать, чтобы получить сумму вычета на руки?

Максимальный срок рассмотрения заявления (камеральной проверки всех направленных документов) составляет три месяца, на перечисление средств потребуется еще до 30 дней.

10. Что делать, если сроки вышли, а деньги не перечислены?

Связаться с вашей инспекцией (по месту учета налогоплательщика) по телефону. Но, как правило, с конкретной ФНС связаться по контактному телефону невозможно. В этом случае советуем обратиться по общему телефону контакт-центра (есть на сайте nalog.ru), обозначить проблему и попросить соединить с нужной инспекцией. Обычно именно так удается достучаться до нужных специалистов.

Источник: https://www.banki.ru/news/columnists/?id=10030359

Юридическое дело
Добавить комментарий