Вывод наличных средств, полученных от продажи виртуальной валюты

Как обналичить биткоины в России

Вывод наличных средств, полученных от продажи виртуальной валюты

Биткоины – современная виртуальная валюта и одновременно сетевая платежная система, которой эксперты прогнозируют в будущем прочное место в мировой финансовой системе.

Несмотря на все большее количество желающих заняться майнингом, многие не понимают можно ли обналичить биткоины в России. Перевести электронные деньги в наличные в России возможно.

Для того чтобы сделать это эффективно необходимо знать способы обналичивания и их особенности.

Способы обналичивания биткоинов в России

В прямом значении обналичить биткоины ни в одной стране невозможно, потому что такой вид денег не печатается банковской системой. Можно произвести процедуру обмена электронных денег на реальные и получить их наличными при помощи таких способов:

  • на бирже;
  • в Интернет-обменниках;
  • привлекая сервис Wirex;
  • в биткоин-банкоматах;
  • на площадке Форекс
  • при посредничестве физических лиц.

Для этого способа необходимо найти Интернет-обменник, работающий в онлайн-режиме и позволяющий произвести обналичивание биткоинов при наименьших затратах.

Сделать это легко, так как количество обменников постоянно растет в связи с тем, что много желающих вывести крипты на Киви кошелек или банковскую карту.

За операцию обмена обменники списывают определенную сумму комиссионных за свои услуги.

Мониторинговые сервисы предлагают список банков с оптимальными условиями: X-Pay, X-Change, 24PayBank, CashBank, 60 сек, Kassa.cc, Bankomat.com. В этих сервисах можно оперативно произвести обмет биткоинов на рубли, доллары, Яндекс.Деньги.

В обменниках можно оперировать даже в направлениях, не свойственных платежным системам. В случае, если система напрямую не работает с биткоином, производится транзит биткоина через другие валюты. Комиссия за такую операцию будет высокой. Поэтому пользоваться этим способом нужно в случае, когда нет другого выбора.

При желании воспользоваться обменником, необходимо заранее узнать резерв валюты на нем. При отсутствии требуемой суммы заявка будет отклонена.

Сервис Wirex

Система Wirex – предоставляет возможность производить сделки с виртуальными валютами с наибольшей выгодой. Для их осуществления необходимо приобрести электронную или пластиковую карту сервиса Wirex и связать ее с биткоин-кошельком. Карта Wirex обладает таким же функционалом как стандартные карты, такие как Visa и MasterCard.

Процедура получения платежной карты Wirex:

  • зарегистрироваться на сайте https://wirexapp.com/ru-ru/;
  • через функционал личного кабинета заказать пластиковую карту;
  • произвести за нее оплату;
  • получив карту, в личном кабинете на сайте привязать к ней биткоин-кошелек;
  • не выходя из личного кабинета, обменять биткоин на необходимую валюту по курсу на день обмена;
  • оформить заказ денег на карту;
  • подтвердить заявку.

Деньги на карту поступят в течение нескольких минут.

При финансовых операциях по обмену биткоинов на другие валюты на сервисе не принимают участия другие банки, поэтому потери клиента сводятся к минимуму.

Сервис  Wirex предоставляет услугу по оплате биткоинами покупок в магазинах, в которых не принимаются к оплате данный вид денежных знаков: продавцу переводится сумма денег в реальной валюте, а со счета покупателя списывается количество биткоинов на эту сумму.

По такой же схеме можно получить наличные средства в банкомате: клиент получает в терминале реальные деньги, а с его счета списывается количество биткоинов равнозначное этой сумме.  С помощью этого сервиса можно осуществлять межнациональные переводы.

Недостатком этой системы для России является невозможность перевода в национальной денежной единице – рубль. С помощью сервиса Wirex осуществить перевод можно в валютах: доллар, евро и фунт.

Биржа позволяет делать доход продавая и покупая виртуальную валюту, учитывая разницу курсов. Курс биткоина постоянно растет, поэтому этот способ рентабелен. Участник биржи, всегда идет на риск, но относительно биткоина шанс удачной сделки высок, так как курс биткоина может резко возрасти.

Биржи Exmo, YObit и LiveCoin предлагают удобные средства управления сервисом. Ресурсы гарантируют законность и конфиденциальность сделок. Обычно комиссионные сборы за операции с криптовалютами небольшие.

В крупных городах страны, таких как Москва, Санкт-Петербург и Екатеринбург появились специализированные автоматы, которые напрямую позволяют работать с биткоинами и за них получать наличность. Но подобных биткономатов в стране слишком мало, поэтому этот способ не удобный и не рациональный.

Онлайн обмен

Данный способ обмена интересен тем, что кроме того, что с помощью его можно вывести деньги наличными, но и в интернет-магазинах, заведениях общественного питания, которые принимают к оплате биткоины можно производить оплату. Для того чтобы совершить обмен, необходимо посетить сайт платежной системы и осуществить онлайн перевод. 

Живой обмен

Обмен биткоинов на деньги можно производить между частными людьми, которые предлагают услуги на различных форумах в Интернете, связанных с майнингом. Обмен происходит анонимно. Договорится не сложно, но такой способ не дает никаких гарантий и является небезопасным, и к тому же курсы биткоина у частных обменщиков значительно ниже, чем в официальных устройствах для обмена.

Для того, чтобы застраховать себя при продаже денег “из рук в руки”, можно воспользоваться чат-ботом в мессенджер Telegram, отправив запрос о предложении продать биткоин и просьбе подобрать покупателя. Система бота замораживает биткоины до тех пор, пока покупатель не перечислит деньги.

Другие варианты

Кроме основных существуют другие способы обменять биткоины на наличные деньги, два из которых:

  • Произвести покупку товаров за биткоины. Перепродать их, получив реальные деньги.
  • Реализовать биткоины на торговой площадке Форекс за любую международную валюту. Продажа цифровых монет на Форексе может не только перевести биткоины в реальные деньги, но и получить дополнительный доход. На бирже Форекс есть смысл продавать только большое количество биткоинов, иначе нерентабельно.

Для того чтобы работать на Форексе, необходимо:

  • Пройти процедуру регистрации;
  • Открыть личный торговый счет;
  • Следить за курсом биткоина;
  • Дождавшись выгодного курса – продать биткоины, получив в обмен реальные монеты;
  • Вывести деньги на банковскую карту.

Нюансы и возможные проблемы

Так как биткоин не является официальной валютой, на него не распространяется действия законов и правил, регулирующих оборот денежных средств в стране. Совершать операции с криптовалютой: поменять, перевести на карту – не является нарушением закона, но не защищены законодательно.

Лимиты и комиссии

Перед осуществлением финансовых операций различными способами необходимо учитывать, что различные сервисы и устройства за свои услуги взимают комиссию.

Обменники

За услуги обменников придется заплатить высокие комиссионные – до 10% за одну операцию обмена. Обменники устанавливают размеры минимальных и максимальных сумм для транзакций. Например, в обменнике Prostocash минимальная сумма на обмен 0,005 ВТС.

Werex

Сервис предоставляет полную информацию о своих тарифах и лимитах в зависимости от вида транзакции и валюты.  К примеру, лимиты на пополнение карты с помощью биткоин: 

  • Возможное число входящий транзакций в день – 2;
  • Минимальная сумма входящего платежа – 10 долларов или евро;
  • Максимальная сумма входящего платежа и транзакции в день -2500 долларов или евро.

Биржи

Каждая биржа устанавливает свою комиссию за вывод, которая находится в зависимости от суммы вывода, типа карты и валюты и может составлять от 1,6 до 7%. Перед началом работы необходимо ознакомиться с лимитами и регламентом вывода денег – ресурсы предоставляют данную информацию.

Минимальная сумма депозита биржы EXMO, к примеру, 0,001 биткоин. Минимальная сумма вывода на карту 3000 рублей, а максимальная – 14000 рублей.

BTC-E

Огромным плюсом этой биржи является возможность обмениваться деньгами внутри торговой площадки без комиссии. Выводить средства можно в авторежиме при минимальной комиссии. Но ресурс может ограничить сумму вывода денег.

BitChanger

Этот уникальный сервис за свои услуги берет маленькие комиссионные – до 0,1%.

Способов обменять цифровые деньги на наличные в России немало. Какой из них самый выгодный нельзя однозначно определить. Каждый обладать суммы биткоинов может выбрать для себя оптимальный.

Для того, чтобы выгодно обналичить биткоины нужно знать какие действия не нужно производить:

  • Не совершать обмен при низком курсе биткоина.
  • Стараться не совершать транзакции.

Пользоваться услугами обменных устройств и сервисов, которые подтвердили свою благонадежность.

Источник: https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/kak-obnalichit-bitkoiny-v-rossii/

Виртуальные активы получили криминальное определение :: Общество :: РБК

Вывод наличных средств, полученных от продажи виртуальной валюты

Какая позиция у российских спецслужб

Согласно материалам Росфинмониторинга к проекту Взаимной оценки рисков отмывания преступных доходов в России для FATF (документ есть в распоряжении РБК), инспекторы международной организации запрашивали российскую сторону о том, включает ли понятие «имущество» в целях отмывания доходов [полученных преступным путем] виртуальные активы, и если да, то к какой категории они относятся — «денежные средства» или «иное имущество».

В ответе Росфинмониторинг сообщил, что отсутствие законодательного регулирования и государственного надзора за выпуском и обращением виртуальных валют рассматривается в числе основных уязвимостей российской экономики. По данным финразведки, в последние годы «отмечается использование криптовалют в целях сбыта наркотических средств и последующего отмывания преступных доходов».

Сейчас в России «правовой статус виртуальных активов не определен», отмечается в документе. При этом в правоохранительных органах имеется практика выявления, документирования и расследования преступлений, предусмотренных ст. 174.

1 УК, совершаемых с использованием криптоактивов при расчетах за наркотики. По данным спецслужбы, следователями полиции за 2017–2018 годы расследовались 104 уголовных дела (27 в 2017 году, 77 — в 2018-м).

Из них окончено и направлено в суд 51 дело (в 2017-м — 17, 2018-м — 34).

В качестве примера Росфинмониторинг приводил расследование Управления по контролю за оборотом наркотиков МВД по Чувашии.

Полицейским удалось выявить организованную преступную группу, которая в период с июня по ноябрь 2015 года торговала наркотиками синтетического происхождения «бесконтактным способом» — через онлайн-магазин Daffy Duck.

Клиенты наркоторговцев оплачивали товар с помощью электронной платежной системы с последующей конвертацией в криптовалюту биткоин через биржу Exmo.com. В дальнейшем деньги выводились на расчетные счета, открытые на подставных лиц, с целью обналичивания.

По факту преступления были возбуждены уголовные дела, в том числе по п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК, а в апреле 2017 года вынесен приговор суда, в соответствии с которым члены группировки были приговорены к лишению свободы по совокупности сроком от шести до 13 лет. Непосредственно за легализацию преступных доходов — два года лишения свободы.

В другом неназванном регионе полицейские в ходе сопровождения уголовного дела о торговле наркотиками в особо крупном размере (ч. 4 ст. 228.

1 УК) установили, что с февраля по март 2017 года обвиняемый в качестве платы за наркотики принимал платежи в криптовалюте биткоин, которую затем переводил на банковский счет. Таким образом мужчина легализовал 281 тыс. руб., полученных от незаконного оборота наркотиков.

Ему также было предъявлено обвинение по ч. 1 ст. 174.1 УК, а в августе 2017 года вынесен приговор, согласно которому назначено наказание в виде 11 лет лишения свободы (по ст. 174.1 УК — два года).

Что изменится на практике

«В настоящее время в связи с совершением преступлений с использованием криптовалют, несмотря на неопределение их правового статуса в законодательстве России, по сути они фактически приравниваются к имуществу (в соответствии с целями использования криптовалют) и идентифицируются в денежном эквиваленте», — подчеркивает в своем ответе FATF Росфинмониторинг.

Речь идет о совершенствовании практики применения законодательства о противодействии легализации преступных доходов в соответствии с существующими реалиями, объяснил РБК руководитель коммерческой практики юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов.

«Высказанная ВС России позиция — призыв к формированию единой практики по таким делам. На обычное использование криптовалют (вне уголовных дел) это вряд ли как-то повлияет, — говорит Фролов.

 — Если происходит отмывание денег за счет использования криптовалюты, то логично, что эти действия должна подпадать под действие ст. 174.1 УК.

Причем правоохранительные органы уже применяют эту статью в случаях использования криптовалюты для отмывания преступных доходов»

По словам юриста, не имеет значения, каким образом происходит легализация преступных доходов — инвестирование в бизнес, в недвижимость, создание фильмов и пр.

Технически изъять биткоин или другую криптовалюту в рамках уголовного дела невозможно, но следователь может изъять «компьютер, сервер, бумажку», содержащие пароль для входа в криптокошелек, уточняет член экспертного совета по цифровой экономике и блокчейн-технологиям в Госдуме, основатель клуба руководителей служб безопасности «СПЕКТР» Максим Мельничук.

«Для возбуждения уголовных дел важнее наличие основных составов статей УК (174.1, 159, 228 и т.д.

), криптовалюта дополняет основную статью про легализацию доходов, мошенничество, продажу наркотиков, а не является основой для уголовного преследования, — пояснил эксперт. — При задержании наркодилера ему вменяют ст.

228 УК, даже если он продает за крипту — статья в любом случае за сбыт наркотических веществ; также и при обнаружении вывода денежных средств дело возбуждают по ст. 174 УК, а способ — через покупку биткоинов».

Мельничук также напомнил, что сейчас в Госдуму внесено два законопроекта об обороте цифровых активов («О внесении изменений в ч.1, 2 и 4 Гражданского кодекса» и «О цифровых финансовых активах»), которые пытаются регламентировать оборот криптовалют.

«Но они подверглись критике со всех сторон, так как до конца не определено само понятие криптовалюты — это точно не платежное средство на территории России​, а скорее именно цифровой актив.

Не определен также правовой статус участников рынка таких активов, объем их прав и обязанностей, равно как и ответственность за несоблюдение будущего закона», — говорит Мельниченко.

Сколько в России криптовалюты

Постановление Верховного суда, скорее всего, окажет незначительное влияние на объемы криптовалют в российской экономике, считает аналитик группы суверенных рейтингов и прогнозирования АКРА Анна Михайлова.

«Чем больше криптовалюта регулируется и фигурирует в различных официальных документах, тем быстрее она станет предметом обихода для широких масс, — отмечает руководитель блокчейн-лаборатории Deloitte Булат Калиев.

 — Пока не будет принят закон о ее правовом регулировании, говорить о широком распространении сложно».

Михаил Жужжалов, юрист Deloitte Legal в СНГ, считает, что эффект от решения пленума ВС будет скорее положительным, чем отрицательным. «Опубликованный на сайте ВС РФ документ позволяет считать, что ВС как раз готовится признать криптовалюту имуществом, оборот которого не ограничен и не запрещен, — поясняет он.

 — В частности, если бы криптовалюта была признана запрещенной к хождению, она была бы упомянута в другом положении постановления, согласно которому ст. 174, 174.1 УК затрагивают распоряжение денежными средствами, полученными от преобразования имущества, ограниченного в обороте.

В очередных разъяснениях указано, что криптовалюта может признаваться имуществом, приобретенным в результате преступления, а не имуществом, ограниченным в обороте».

Перемены возможны в среднесрочной перспективе. Цифровые деньги, вероятнее, используются для несанкционированного перевода средств за границу и лицами, ведущими теневой или полутеневой бизнес, говорит Михайлова.

Для этих лиц в краткосрочной перспективе остаются возможности наличной конвертации криптовалют или использования для этого международных бирж и теневого интернета, и в этом плане вряд ли что-то изменится, полагает она.

На то, что криптовалюты используются в сером ретейле, обращал внимание Банк России. Летом регулятор называл крупнейшие российские рынки — ТЦ «Москва» (Люблино), ТК «Садовод» (на юго-востоке столицы, у МКАД) и «Фуд Сити» (Калужское шоссе, Новая Москва) — «пионерами и лидерами по предложению о покупке криптовалют».

По словам директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрия Полупанова, на таких рынках на значительную часть выручки приобретается криптовалюта, которая нигде не учитывается и направляется через электронную почту на родину торговцев и производителей, где конвертируется в местную валюту.

Рыночная стоимость криптовалюты, которая находится у россиян, по данным на первый квартал 2018 года, составляла от $7,5 млрд до $14 млрд (от 500 млрд до около 900 млрд руб.

), говорилось в исследовании российского рейтингового агентства АКРА.

При этом доля тех, кто вкладывался в криптовалюту в целях диверсификации портфеля как в альтернативный инвестиционный актив или из-за возросшей популярности криптовалют, крайне мала, говорит Михайлова.

Невысокая привлекательность криптовалюты для инвестиций связана с тем, что она не выполняет ни одну из функций денег, так как характеризуется повышенной волатильностью (по расчетам агентства, индекс годовой волатильности биткоина равен 92%).

Цифровая валюта не может сохранять свою стоимость во времени, не имеет обеспечения в виде реального актива и не имеет гарантию своей востребованности и ценности в будущем — не каждая страна признает криптовалюту как платежное средство, говорилось в отчете АКРА.​

Авторы: Маргарита Алехина, Максим Солопов, Павел Казарновский

Источник: https://www.rbc.ru/society/26/02/2019/5c74f3fa9a7947500e19cd24

Payoneer Беларусь 2019: как зарегистрировать Payoneer, бонус $25

Вывод наличных средств, полученных от продажи виртуальной валюты

Приветствую вас на сайте про Payoneer Беларусь.

Я расскажу вам, что такое Payoneer, как зарегистрироваться и получить бонус, и как вывести деньги из аккаунта Payoneer (карты Payoneer Беларусь) (перейдите по ссылке и зарегистрируйте аккаунт прямо сейчас – регистрация абсолютно бесплатна, ссылка откроется в новом окне).

Во время регистрации необходимо указать данные существующей карты беларуского банка в долларах США или Евро – для верификации личности. Для получения бонусных $25 процесс регистрации нужно завершить полностью после перехода по моей ссылке.

Возможно, вам приходилось слышать “карта пионер”, “пайонир Беларусь”, “банк пионер”, “payponeer”, “пэйонер”, “карта для фрилансера”, “компания пайонир”, “pioneer платежная система”, “payaneer”, “пейонир”, “poyoneer”, “payoneneer”, “pioneer банковская карта”, “payooner”, “карта пионер” или “payoner” – это всё про Payoneer.

Короткое и понятное видео про использование карты Payoneer:

Что же такое Payoneer и как он может быть вам полезен?

Payoneer — это американская компания, предоставляющая услуги международных платежей с 2005 года. Штаб-квартира компании находится в Нью Йорке.

Использование Payoneer с каждым годом становится всё популярнее. Существующие и новые сервисы, так или иначе связанные с электронной коммерцией, включают Payoneer как способ для вывода денег (вы можете использовать аккаунт Пайонер для получения выплат с таких ресурсов как: UpWork, 99 designs, Envato, Freelancer.com, Google, iStock и другие). Must have для фрилансера!

Регистрация в Payoneer (у нас часто называют “Пайонер”) актуальна для всех людей, работающих в интернете. Особенно удобно использовать Пайонер фрилансерам, работающим с международными клиентами. Если же вы из Беларуси и только начинаете работать на Upwork.com, Payoneer станет для вас простым и удобным способом вывода денег из upwork.

При необходимости вы сможете заказать именную карту Payoneer. Эту стандартную банковскую карту пришлют совершенно бесплатно вам по почте (доставка в Беларусь занимает приблизительно 2-3 недели). Ваша пластиковая карта будет выглядеть вот так:

Вывод денег из upwork на Payoneer

Чаще всего аккаунт Payoneer беларуские фрилансеры и удалённые работники используют для вывода денег из биржи upwork.com. На начало 2019 года для фрилансеров из Беларуси доступны следующие способы вывода денег из upwork:

Таблица 1. Способы вывода заработанных денег из upworkСпособ выводаКомиссия
Payoneer$1 USD за каждую операцию вывода
Банковский перевод (USD)$30 USD за каждую операцию вывода

Если вы зарегистрированы как частный предприниматель, вам выгоднее и проще будет выводить напрямую на банковский счёт частного предпринимателя. Если же вы работаете без регистрации, то Payoneer – единственный доступный способ вывода денег из upwork.

Регистрация в Payoneer

Все пользователи из Республики Беларусь могут регистрироваться как:

Для регистрации вам понадобятся сканы или фото ваших документов (беларуский паспорт, загранпаспорт или водительские права) и карта любого беларуского банка в USD или EURO.

Регистрация аккаунта Payoneer бесплатна!

C регистрацией у вас не возникнет проблем. В сервисе Payoneer работает партнёрская программа – если вы зарегистрируетесь по моей ссылке, мы получим по $25 в качестве бонуса. Этот приятный бонус будет зачислен после зачисления на ваш аккаунт Payoneer суммарно 1000 долларов США за 12 месяцев после регистрации.

Спустя несколько часов (максимум сутки) после завершения регистрации, вам на почту прийдёт письмо о том, что аккаунт создан и активирован. После этого вы можете полноценно использовать аккаунт Payoneer, выводя деньги из upwork.com и других площадок.

Хочу напомнить, что во время регистрации необходимо указать данные существующей карты беларуского банка – для верификации личности. Для получения бонусных $25 процесс регистрации нужно завершить полностью после перехода по моей ссылке.

Ссылка для регистрации в Payoneer с получением бонуса

Сразу после регистрации вам станет доступна также реферальная программа — Вы сможете пригласить друзей и получить бонус.

Действительно ли нужна вам карта Payoneer?

Карта Пайонер – это стандартная именная банковская карта. Поэтому вы легко сможете рассчитываться в магазинах, на заправках и снимать наличные в банкоматах любой страны мира.

Карту Payoneer с доставкой в Беларусь вы сможете заказать после того, как у вас на балансе аккаунта будет $30 или больше. Если захотите заказать карту в Евро, нужно будет иметь баланс выше 50 Евро.

Аккаунт Payoneer можно использовать без заказа карты. Вы можете выводить деньги на долларовую или евпро карту беларуского банка. И не нужно будет платить по 29,95 долларов США каждый год за карту Payoneer.

Тарифы беларуского аккаунта Payoneer

Таблица 2. Тарифы на обслуживание и комиссии по беларускому аккаунту PayoneerТип платежаКомиссияОписание
Global Payment Service1%Payoneer предоставляет каждому пользователю уникальный сервис Global Payment Service. С его помощью вы сможете получать деньги в различных валютах от клиентов со всего мира. Получение EUR, GBP, JPY, AUD, CAD и CNY – бесплатно. А за получение американских долларов нужно заплатить 1%
Прямой платёж от клиентаДо 3%У Payoneer есть удобная функция запроса платежа. У меня есть подробнее описание этой функции. Если кратко, то вы из своего аккаунта Payoneer можете сформировать запрос на оплату выполненной работы на вашего клиента . У клиента есть такие варианты оплаты:
  • Без комиссии, если у клиента есть аккаунт Payoneer и он воспользуется им для оплаты
  • 3% при оплате банковской картой любого банка мира (MasterCard, Visa и т.п.)
  • 1%, если он оплатит через eCheck (USD)
Платежи с бирж, торговых площадок и сервисов0% PayoneerС аккаунтом Payoneer вы сможете получать заработанные деньги от Wish, Fiverr, Upwork, Airbnb и сотен других сервисов, уже сейчас сотрудничающих с Payoneer. У конкретного сервиса может быть комиссия за вывод на Payoneer. Например, upwork удерживает $1 USD за каждую операцию вывода. При зачислении средств на баланс аккаунта, Пайонер предложит вам мгновенное зачисление за $2.50 USD или обычное зачисление без дополнительных комиссий. При обычном зачислении средства станут доступны на карте в течении двух банковских дней.
Сделать платёжБесплатноВы можете платить за различные услуги без комиссий на другие аккаунты Payoneer.

Тарифы карты Payoneer (для Беларуси)

Таблица 3. Тарифы на обслуживание и комиссии по карте PayoneerPrepaid карта PayoneerКомиссииОписание
Годовое использование$29.95Payoneer предлагает дебетовую карту, за которую каждый год нужно платить 29,95 доллара США
Перевыпуск карты$12.95Если вы потеряете карту или её украдут – за перевыпуск карты Payoneer удержит комиссию.
Покупки в интернете или в супермаркетах$0.00 (без комиссии)Payoneer не удерживает комиссии при покупках в магазинах. Но есть нюансы – читайте ниже таблицы.
Снятие наличных денежных средств в банкомате$3.15Cнимается за каждую транзакцию. При выполенном запросе на снятие наличных средств или других финансовых операций — дополнительная плата может взиматься оператором вашего банкомата
Комиссия при отказе в выдаче наличных средств$1Cнимается за каждую транзакцию при получении отказа на снятие наличных средств – по любой причине
Комиссия за запрос баланса через банкомат$1Cнимается за каждый запрос проверки баланса карты через любой банкомат – лучше баланс смотреть в аккаунте

Важно! Фактически при оплате картой Payoneer в беларуских магазинах, а также в иностранных магазинах снимается дополнительная комиссия либо за конвертацию валюты, либо за трансграничный платёж. Дополнительная комиссия не снимается при оплате картой в американских магазинах или сервисах.

Комиссия за конвертацию валюты снимается, когда транзакция осуществляется в валюте, отличающейся от валюты вашей карты. Обменные валютные курсы основываются на курсе MasterCard. Вы можете использовать MasterCard Currency Conversion Tool для проверки курса. Если ваша валюта не указана в MasterCard Currency Conversion Tool, можно проверить ориентировочный обменный курс на сайте www.xe.com.

Дополнительно Payoneer снимает до 3.5% за обмен валюты, когда происходит транзакция. Когда транзакция происходит в валюте карты, но страна банка, который выпустил карту и страна мeрчанта (продавца) разные, будет списана комиссия за трансграничный платеж. Payoneer снимает до 3.5% за трансграничную (международную) транзакцию.

***Комиссия за конвертацию валюты и за трансграничный перевод не суммируются. Это значит, что только один тип комиссии может быть списан.

Комиссия за снятие наличных в банкомате $3.15 – мы привыкли в Беларуси к другим тарифам! Поэтому снятие наличных с карты Payoneer не очень выгодно (особенно мелкими суммами).

Лимиты Payoneer на снятие с карты и оплату в магазинах

Очень часто люди задают вопрос: Какие лимиты существуют на снятие денег в банкомате или покупки в магазинах для карточки Payoneer?
Эти лимиты индивидуальны. Но для большинства беларуских аккаунтов существуют на сегодня (5 апреля 2019 года) следующие лимиты и ограничения:

  1. Дневной лимит на расходы по карте Пайонер – 5000 долларов. При этом Вы можете снять до 2500 долларов и потратить на покупки до 2500 долларов.
  2. Ежедневно Вы можете совершать до 10 транзакций в банкоматах и до 9 транзакций в точках продаж (реальных и виртуальных)

При этом следует помнить, что у большинства банкоматов существуют свои лимиты и зависят эти ограничения от конкретного банка.

Ссылка для регистрации в Payoneer с получением бонуса Важно помнить! Во время регистрации необходимо указать данные существующей карты беларуского банка – для верификации личности. Для получения бонусных $25, процесс регистрации нужно завершить полностью после перехода по моей ссылке.

Как снять деньги с карты Payoneer в Республике Беларусь?

В Беларуси с карты Payoneer можно снять беларуские рубли, евро и доллары. Учитывая комиссии, в каждом конкретном случае лучше заблоговременно просчитать всё. В зависимости от суммы, которую вам нужно вывести, может быть выгоднее снять доллары. А может быть выгоднее и проще снять беларуские рубли и не искать банкоматы с валютой или работающее отделение банка.

Как снять доллары или евро в Беларуси с карты Payoneer

Во многих беларуских банках вы можете снять в кассе доллары или евро. Для снятия валюты вам нужно будет предоставить кассиру карту и свои документы: идентификационный код и паспорт.

Как снять беларуские рубли с карты Payoneer

Беларуские рубли вам выдаст абсолютно любой банкомат. Важно помнить, про комиссию за трансграничный платёж потому что Вы снимаете валюту, отличную от валюты карты – до 3.5% и комиссию Payoneer в 3.15 доллара за каждую транзакцию.

Я лично использую банкоматы Банк Москва-Минск. В них удобно показывается какие купюры доступны в конкретном банкомате.

Вывод денег из аккаунта Payoneer на карту беларуского банка

При всех достоинствах, у карты Payoneer есть ряд недостатков. А именно:

  • плата за обслуживание $29.95 в год;
  • комиссии при ежедневном использовании в Беларуси как платёжной карты;
  • высокие комиссии за снятие наличных, запроса баланса, неудачных запросах.

Лимиты при выводе в долларах и евро на карту беларуского банка

Таблица 5.

Минимальная и максимальная сумма при выводе долларов и евро из Payoneer

Валюта карты беларуского банкаМинимальная сумма за 1 выводМаксимальная сумма за 1 вывод
Доллары США$1000$10000
ЕВРО€1000€10000

Важно! В Беларуси комиссия за вывод долларов или евро с аккаунта Payoneer на банковский счёт – $15, а не 2%.

Моё мнение о Payoneer спустя три года использования

Для фрилансера из Беларуси – аккаунт Payoneer просто незаменим. Во всяком случае в 2019 году, когда конкурентных альтернатив нет.

Заказать карту Payoneer и использовать удобнее при небольших оборотах или если вы только начинаете работать на фрилансе и ещё не зарегистрировались как частный предприниматель.

Полезные ссылки для фрилансера:

На официальном форуме есть тема с обсуждением банкоматов Payoneer в Беларуси — http://community.payoneer.com/ (ссылка откроется в новом окне).

Прямая ссылка на русскоязычный чат поддержки: https://payoneer-ru.custhelp.com/app/chat%2Fchat_launch/l_id/4 (ссылка откроется в новом окне).

Как сказал великий Бенджамин Франклин:
Не откладывай на завтра то, что можно сделать сегодня!

Зарегистрируйтесь в Payoneer сегодня
Во время регистрации необходимо указать данные существующей карты беларуского банка (USD или EURO) – для верификации личности. Для получения бонусных $25, процесс регистрации нужно завершить полностью после перехода по моей ссылке.

Источник: https://payout.by/

Почему банки блокируют платежи, связанные с криптовалютами

Вывод наличных средств, полученных от продажи виртуальной валюты

Криптовалюты в России находятся в правовом вакууме. Операции с ними не регламентированы, а регуляторы и госорганы до сих пор не могут определиться: разрешить операции с ними или запретить.  Поэтому перевести крупную сумму из криптовалюты в фиат на банковский счет по-прежнему сложно. Рассказываем о сути проблемы и путях ее решения.

Что говорит закон

Сейчас в России нет ни одного действующего закона о криптовалюте и ее статусе. Банки принимают решения, опираясь на Закон о валютном регулировании и валютном контроле, Письмо ЦБ от 2014 г., Письмо ЦБ от 2017 г. и Письмо Минфина и Налоговой.

Главное в них:

— В текущем законодательстве России нет запрета на использование криптовалют.

— Использование криптовалют — повод проверить, не происходит ли отмывания доходов и финансирования террористов.

— Банк России предостерегает от обмена виртуальных валют на товары, услуги или фиатные валюты.

— Регулятор не запрещает гражданам вкладываться в криптовалюты, но подчеркивает, что это большой риск и, если будут проблемы, они ничем не смогут помочь.

— Федеральная налоговая служба (ФНС) рассматривает покупку и продажу криптовалют как валютные операции, которые надо проводить через открытые в уполномоченных банках счета резидентов.

— ФНС может запрашивать у Росмониторинга информацию о купле-продаже криптовалют, хотя порядок контроля сделок в законодательстве не прописан.

«В письмах Минфин и ЦБ относят криптовалюты к денежно-валютным операциям, потому что это могут пытаться на них влиять только в рамках продажи за безнал, оплату за наличные они даже не рассматривают.

Покупка одной криптовалюты за другую — это вообще не денежная операция с их точки зрения.

Это обмен одного имущества на другое», — обобщает Роман Янковский, партнер юридической фирмы «Зарцын, Янковский и партнеры».

Почему банки блокируют операции с криптовалютой

Банки не любят платежи, в которых источником средств указаны криптовалюты. Ориентируясь на позицию Центробанка и статью 115-ФЗ об отмывании денег и финансировании терроризма, они могут приостановить любые подобные операции.

По умолчанию такие сделки рассматриваются как потенциально подозрительные, особенно если источник поступления денег находится за границей. «У банков есть черные списки реквизитов и стоп-слова.

Они сами видят, что платеж из подозрительного источника», — подтверждает Роман Янковский.

Если банк не уверен в законном происхождении поступивших денег, он может без предупреждения заблокировать счет, заморозить или отменить конкретную транзакцию. Ограничения будут действовать до тех пор, пока владелец счета документально не подтвердит источник получения средств.

«Тут может возникнуть проблема: или таких документов нет, или банки не принимают документы от бирж и обменников», — уточняет Роман Янковский.

«После блокировки банки передают информацию в Росфинмониторинг, а деньги переводят на специальный транзитный счет.

С транзитного счета деньги могут только отправить обратно или перевести на основной счет после разбирательства», — говорит Александр Некторов, партнер юридической фирмы «Nektorov, Saveliev & Partners».

Росфинмониторинг может потребовать разъяснения, а может поверить на слово. «Чаще всего деньги замораживают на 30 дней, пока идет разбирательство», — делится своим опытом эксперт.  

Заранее неизвестно, заблокирует банк платеж или нет. В каждом банке есть служба финмониторинга, которая контролирует обороты на счетах и препятствует легализации незаконных денег.

Банки не могут переводить суммы свыше 15 000 ₽ без идентификации клиента и обязаны проверять каждый перевод свыше 600 000 ₽.

Кроме того, у каждого банка есть собственные лимиты на переводы с карты на карту (обычно не более 50 000 — 100 000 ₽ в сутки).

Получается замкнутый круг: если перевести деньги без указания платежа, банк заподозрит владельца счета в отмывании денег и финансировании терроризма. Если честно указать, что деньги получены от продажи криптовалюты, банк все равно может усмотреть в этом попытку отмывания денег, заблокировать счет, передать дело в Росфинмониторинг.

Можно ли получить свои деньги обратно

Владеть, покупать и продавать криптовалюты не запрещено.

Пока никаких уголовных последствий за получение дохода от продажи криптовалюты нет. Если банк или Росфинмониторинг удовлетворили документы, вас максимум попросят доказать уплату налогов. Налоговые резиденты России (те, кто живет в стране больше 183 дней в году), должны заплатить с продажи подоходный налог в размере 13%.

Если банк не удовлетворят подтверждающие документы, деньги могут зависнуть надолго. «Если обоснований перевода нет, банк может отправить деньги обратно и выдать только те, что были на счете изначально.

Если обоснование слабое, банк может попросить забрать деньги, закрыть счет и больше с ним не работать. За перевод денег в другой банк с бывшего клиента возьмут комиссию в размере 5-15% от суммы перевода», — рассказывает Роман Янковский.

В худшем случае могут наложить штраф за неуплату налогов.

Как выводить деньги легально

Самые простые и наименее «серые»  способы — через биржу и обменники. Они выводят деньги после конвертации; банку в таком случае сложно отследить источник денег, они видят просто перевод частному лицу. В крайнем случае, можно продать криптовалюту за наличные при встрече. Однако ни один из этих способов полностью не избавляет от проблем.

«Обналичка — это главное, на что обращают внимание банки и Росфинмониторинг», — подсказывает Роман Янковский.  

Нельзя заранее сказать, какая сумма вызовет у банка подозрение. На практике можно спокойно выводить до 50 000 ₽ несколько раз в месяц. Крупные транзакции лучше разбить на небольшие и растянуть их по времени. Или использовать несколько карт в разных банках. Но даже такие действия могут вызвать у банка подозрения.

Существует риск, что банки могут посчитать торговлю на криптовалютной бирже предпринимательской деятельностью. И даже если у вас есть ИП, не будет лишним уточнить у банка, можно ли перевести деньги от бизнеса на личную карту. Судиться с банками по незаконным блокировкам из-за криптовалют тяжело — сложно оспаривать решения суда при отсутствии механизмов регулирования.

Как платить налог на криптовалюту

Вопрос с налогами на криптовалюту в России пока остается без ответа. Физические лица, получившие доход в какой либо форме, должны платить НДФЛ. В Письме Минфина от 13 октября 2017 г.

говорится, что специального порядка налогообложения у криптовалют нет, и подоходный налог надо платить по общим правилам. То есть самостоятельно посчитать налог, заполнить декларацию  и сдать ее в ФНС.

На практике при подаче декларации о доходах от продажи криптовалюты можно столкнуться с непониманием служащих, бюрократией, а потенциально — и с проблемами с законом.

Платить 13% надо не с курсовой разницы или полученной прибыли, а с суммы, за которую вы продали монеты. Например, если вы купили биткоин за $20 000 и продали за $10 000, придется заплатить $1300.

Письмо Минфина — не закон, в нем ведомство просто довольно абстрактно и не очень подробно излагает свои рекомендации.

К июлю 2018 года по поручению президента Центробанк и Минфин должны разработать поправки к законодательству, предусматривающие определение понятий «криптовалюта», «токен», «технология распределенных реестров» и др. Также предполагается выработать правила регулирования ICO и майнинга.

*Мы изучили форумы криптоинвесторов —  больше всего жалоб на блокировку счетов у Альфа-банка и Райффайзенбанк, меньше проблем с Тинькофф-банком и Сбербанком.

Источник: https://bloomchain.ru/detailed/pochemu-banki-blokiruyut-platezhi-svyazannye-s-kriptovalyutami/

Покупка и продажа криптовалют

Вывод наличных средств, полученных от продажи виртуальной валюты

Биржа криптовалют

Мгновенный обмен, используйте ваши средства немедленно.

Обслуживаем более чем 150 стран и 30 валют включая Биткоин, Ether, Dash и XEM.

Более чем 20 способов внести и обналичить средства в том числе: кредитные или дебетовые карты, банковские переводы и наличные.

Покупка и Продажа Криптовалюты

Доступные способы внесения и вывода средств

Способ оплатыВнесениеВывод
Местный банковский перевод
Кредитная или дебетовая карта
SEPA
Международный банковский перевод
iDEAL (Банки Нидерландов)
SOFORT
GiroPay
Skrill
Neteller
PerfectMoney
OKPay
Payeer
Мобильный счёт
Amazon ваучер
Ваучер код

Купите Биткоин, ETH, Dash, XEM с более чем 20 способов внесения средств: местным банковским перевод, кредитной и дебетовой картой, международный банковский перевод, с онлайн кошелька и т. д. Большинство способов оплаты мгновенные, поэтому вы получите ваши средства сразу.

Продайте криптовалюту и выведите средства удобно. Все способы вывода: на банковский счет, на онлайн кошелек или закажите предоплаченную карту и снимите наличные в платежном терминале.

SpectroCoin Предоплаченная  карта

Используйте в более чем 30 млн. банкоматах и 25 млн. магазинах по всему миру.

Используйте карту в любом месте в любое время

Высокие лимиты внесение и обналичивание средств

Преимущества предоплаченной Карты

Конвертируйте свои биткоины, ETH, XEM, Dash в традиционную валюту и расплачивайтесь ими в любом месте. Предоплаченные карты SpectroCoin принимаются в интернет-магазинах, физических магазинах и в банкоматах Visa для снятия наличных. SpectroCoin карта может быть связана с PayPal или другими онлайн кошельками.

Карты SpectroCoin с оплатой в одно касание. Делайте покупки с помощью карты SpectroCoin с двойным интерфейсом и наслаждайтесь быстрой и удобной оплатой. Пользуйтесь стандартным способом оплаты с помощью PIN-кода или используя бесконтактную (tap-and-go) технологию.

Мгновенное пополнение. Ваши средства с SpectroCoin блокчейн кошелька появятся на счету предоплаченной карты мгновенно.

SpectroCoin карты доступны в EUR (евро). Разные виртуальные валюты включая Биткоин, Dash, Ether и XEM могут быть конвертированы в EUR для пополнения предоплаченной карты.

Ваш аккаунт SpectroCoin и карта предоплаты выпущены Contis Financial Services Ltd., уполномоченной финансовым органом выпускать электронные деньги (идентификационный номер фирмы: 900025) и является членом Visa. Главный офис: Navigation House, Belmont Wharf, Скиптон, Северный Йоркшир, BD23 1RL. Зарегистрировано в Англии. Номер компании: 6085862.

Узнать больше о предоплаченной карте

SpectroCoin Блокчейн Кошелёк

Управляйте своими Биткоинами, Etherium, NEM, Dash в любом месте в любое время

Просто, безопасно и мгновенно обменяйте криптовалюту через телефон или компьютер

Возможности Блокчейн Кошелька

Легко использовать. SpectroCoin предлагает удобные мобильные приложения для пользователей Android и iOS, а также доступ с компьютера через веб-браузер. С помощью приложений Вы можете отправить, получить, купить и продать фиат и виртуальную валюту. SpectroCoin кошелек также доступен через API.

Мгновенный обмен устраняет риск внезапного изменения цены позволяет клиентам обменять точную сумму Bitcoin перед отправкой на блокчейн.

В целях безопасности SpectroCoin предусматривает способ дополнительного подтверждения операций: отправки проверочного кода в SMS или на электронную почту, Google аутентификация. Bitcoin хранятся в холодном хранилище.

SpectroCoin блокчейн кошелек совершенно бесплатный. Никаких скрытых или дополнительных платежей.

Узнать больше о блокчейн кошельках

Интеграция криптовалюты в ваш бизнес

Примите Биткоин, NEM или Dash как валюту оплаты в интернет и традиционном бизнесе.

SpectroCoin снижает риск внезапного изменения цены. Выберите Вам удобную валюту USD, EUR, GBP или другую на ваш банковский счет.

Интегрируйте легко с помощю API или плагинами электроннои коммерции.

Юридическое дело
Добавить комментарий